Usual Protocol là gì? Tìm hiểu dự án phát triển stablecoin được bảo trợ bằng RWA

Trong bối cảnh cạnh cạnh tranh khốc liệt trong thị trường DeFi, dự án Usual Protocol nổi lên như một giải pháp sáng tạo, kết nối tài sản thế giới thực (RWA) với DeFi, để tạo lập một hệ sinh thái tài chính minh bạch, hiệu quả và công bằng. Vậy điểm đặc biệt Usual Protocol là gì? Hãy cùng Coin68 tìm hiểu về dự án phát triển stablecoin được bảo trợ bằng RWA qua bài viết dưới đây nhé!

Usual Protocol là gì? Tìm hiểu dự án phát triển stablecoin được bảo trợ bằng RWA

Usual Protocol là gì?

Usual Protocol là một nền tảng stablecoin phi tập trung, an toàn, phân phối quyền sở hữu và quản trị thông qua token USUAL. Nền tảng này hướng đến việc phân phối lại quyền lực và quyền sở hữu cho người dùng và bên thứ ba, tương tự như việc những người cung cấp TVL của Tether sẽ sở hữu công ty và doanh thu liên quan. 

Trang chủ của dự án Usual Protocol

Usual Protocol kết hợp tài sản thế giới thực (RWA) với mô hình quản trị tài chính phi tập trung để giải quyết các vấn đề chính trong thị trường stablecoin hiện nay. Hoạt động như một cơ sở hạ tầng multi-chain, Usual tổng hợp các RWA được mã hóa từ những tổ chức uy tín như BlackRock, Ondo, Mountain Protocol, M^0 và Hashnote, nhằm chuyển đổi chúng thành stablecoin không cần cấp phép, minh bạch và có thể kết hợp.

Cách hoạt động động của Usual Protocol

Cách hoạt động của Usual Protocol

Dự án Usual hoạt động theo một luồng vận hành chặt chẽ, kết hợp các yếu tố quản trị, phát hành stablecoin và tăng cường giá trị để tạo nên một hệ thống phi tập trung, minh bạch và an toàn. 

Người dùng có thể gửi USDC hoặc tài sản thế giới thực (RWA) vào giao thức để phát hành USD0, một stablecoin được đảm bảo bằng các tài sản này. Người dùng có thể khóa USD0 để tạo ra USD0++, nhận phần thưởng bằng token USUAL và hưởng lợi nhuận từ sự phát triển của giao thức. Các nhà cung cấp tài sản thế chấp (CP) đóng vai trò đảm bảo thanh khoản bằng cách cung cấp RWA cần thiết. 

Người nắm giữ token USUAL có quyền tham gia vào việc quản trị, quyết định các vấn đề quan trọng liên quan đến cấu trúc và chiến lược của giao thức. Cách thức hoạt động này cho phép Usual Protocol duy trì tính ổn định và tạo cơ hội cho cộng đồng tham gia một cách tích cực và có lợi.

Sản phẩm của Usual Protocol

USD0

Sản phẩm USD0

USD0 là stablecoin được neo giá 1:1 bởi tài sản thật, cụ thể là các tín phiếu kho bạc Mỹ (T-Bills) thông qua hợp đồng repo qua đêm. Điều này giúp USD0 ổn định và giảm thiểu rủi ro so với các stablecoin khác như Tether hay USDC, vốn phụ thuộc vào hệ thống ngân hàng truyền thống với rủi ro phá sản tiềm ẩn. Ngoài ra, USD0 được thiết kế để giải quyết các vấn đề trong thị trường stablecoin như:

- Tính bảo mật: USD0 được bảo đảm bằng các tài sản thế chấp được lựa chọn kỹ lưỡng và quản lý rủi ro nghiêm ngặt, đảm bảo giá trị tài sản của người dùng.

- Tính minh bạch: Dự án cam kết cung cấp thông tin về tài sản thế chấp theo thời gian thực, loại bỏ rủi ro dự trữ phân đoạn thường gặp ở các ngân hàng thương mại.

- Tính hiệu quả: USD0 kết nối thanh khoản từ RWA với DeFi, giúp người dùng tiếp cận các tài sản này và thúc đẩy sự phát triển của thị trường RWA.

- Tính công bằng: Mô hình phân phối giá trị của USD0 đảm bảo lợi nhuận được chia sẻ cho cộng đồng, thay vì tập trung vào một số ít cổ đông.

USD0++

Sản phẩm USD0++

USD0++ là token trái phiếu thanh khoản (Liquid Bound Token - LBT), đại diện cho USD0 bị khóa trong 4 năm, mang lại lợi nhuận cho người nắm giữ token USUAL hoặc USD0. Người nắm giữ token USD0++ có thể tăng cường lợi nhuận thông qua:

- Lợi nhuận Alpha (α-yield): Phân phối token USUAL hàng ngày, phản ánh sự tăng trưởng của giao thức.

- Đảm bảo lãi suất cơ bản (Base Interest Guarantee - BIG): Đảm bảo lợi nhuận tối thiểu bằng lãi suất của tài sản thế chấp, được chi trả bằng USD0 mỗi 6 tháng.

- Phát hành và thanh khoản: USD0++ được phát hành khi người dùng khóa USD0 trong 4 năm và có thể mua bán trên thị trường thứ cấp, tạo tính thanh khoản cho người nắm giữ.

- Quyền sở hữu giao thức: USD0++ cho phép người nắm giữ tham gia vào quản trị giao thức và hưởng lợi từ sự tăng trưởng của hệ sinh thái Usual.

Thông tin cơ sở về token USUAL

Các thông số kỹ thuật của token USUAL

Phân bổ token USUAL

Phân bổ token USUAL

• Binance Launchpool: 7,50%

• Initial airdrop: 8,50%

• Investors & advisors: 5,68%

• Team: 4,32%

• DAO and ecosystem: 7,50%

• Liquidity: 2,00%

• Community incentives: 64,50%

Lịch vesting token USUAL

Lịch vesting token USUAL

Công dụng token USUAL

- Token quản trị: Token USUAL là trung tâm quản trị của giao thức, cho phép người nắm giữ đề xuất và bỏ phiếu về các thay đổi giao thức, bao gồm nâng cấp, các tài sản mới, phí và tài sản thế chấp.

- Phân phối giá trị: Cam kết phân phối giá trị một cách minh bạch, $USUAL tạo điều kiện cho vòng tuần hoàn lợi nhuận đạo đức, đảm bảo mọi giá trị được chia sẻ công bằng cho các bên góp phần. 

- Lưu trữ giá trị: Giá trị của token USUAL được gắn liền với sự thành công của giao thức, thông qua việc phát hành giảm phát. Khi tổng giá trị bị khóa (TVL) tăng lên, doanh thu tăng, nhưng hệ số đúc giảm, điều này có nghĩa là ít token USUAL hơn được phân phối khi TVL tăng. Điều này đảm bảo rằng khi giao thức phát triển và trở nên sinh lời hơn, giá trị và sức hấp dẫn của việc nắm giữ token USUAL sẽ tăng lên, phù hợp với động lực của người nắm giữ token với sự thành công của giao thức.

Vào ngày 14/11/2024, Binance chính thức công bố việc ra mắt Usual trên nền tảng Binance Launchpool.

• Thời gian Farming: Bắt đầu từ 00:00 (UTC) ngày 15 tháng 11 năm 2024.
• Giao dịch Pre-Market: Cặp USUAL/USDT sẽ được giao dịch trước thị trường vào lúc 10:00 (UTC) ngày 19 tháng 11 năm 2024.
• Giao dịch chính thức: Thông tin về thời gian giao dịch chính thức sẽ được công bố sau.

Lộ trình phát triển của dự án

Hiện tại, lộ trình phát triển của dự án Usual Protocol vẫn chưa được công bố chi tiết. Coin68 sẽ cập nhật thông tin ngay nếu có thông tin chi tiết.

Đội ngũ phát triển của Usual Protocol

Đội ngũ phát triển chính của dự án

- Pierre Person (CEO): Ông là cựu thành viên Quốc hội Pháp.

- Adli Takkal Bataille (DEO): Ông là quản lý quỹ DeFi OG Liquid.

- Hugo Sallé de Chou (COO): Ông là doanh nhân FinTech, sáng lập Pumpkin (thanh toán P2P).

- Manfred Tourron (CTO): Ông là người đóng góp cốt lõi cho Tendermint Gnoland/Scaleway.

 - Pete (CFO): Ông có 10 năm kinh nghiệm làm Quant tại BNP Paribas.

- Allan Floury (VP Product): Ông là nhà phát triển Cosmos & Starknet.

Các nhà đầu tư của Usual Protocol

Các nhà đầu tư vào dự án Usual

Usual Protocol đã thu hút được sự quan tâm từ nhiều quỹ đầu tư nổi tiếng và các nhà đầu tư thiên thần trong giai đoạn gọi vốn hạt giống. Dự án đã gọi vốn thành công 7 triệu USD, với sự dẫn đầu từ Kraken Ventures và IOSG Ventures. Bên cạnh đó, hơn 150 nhà đầu tư khác đã tham gia vào dự án, bao gồm các tên tuổi nổi bật trong cộng đồng tiền điện tử và DeFi như Michael Egorov (người sáng lập Curve), Sam (người sáng lập Frax) và nhiều nhà đầu tư khác như DeFiDad từ 4RC và Spencer Noon (cựu GP của Variant).

Tổng kết

Trên đây là toàn bộ thông tin về dự án Usual Protocol, Coin68 hy vọng bạn đọc sẽ nắm được những thông tin cơ bản về dự án để tự đưa ra quyết định ứng dụng nó trong quá trình nghiên cứu cho riêng mình. Chúc bạn đầu tư thành công!

Lưu ý: Thông tin trong bài viết không được xem là lời khuyên đầu tư, Coin68 không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định nào của các bạn.