Đầu tư tiền mã hoá từ lâu đã trở thành một xu hướng phổ biến tại Việt Nam trong những năm gần đây. Chúng ta đã không còn xa lạ với những triệu phú nổi lên nhờ đầu tư Crypto, đặc biệt là trong giai đoạn bùng nổ của các chu kỳ Uptrend trước. Tuy nhiên, việc đầu tư tiền mã hoá một cách hợp lý và hiệu quả là một khía cạnh cần được tiếp cận một cách cẩn thận và kỷ luật. Trong bài viết này, hãy cùng Coin68 tìm hiểu top 5 chiến lược đầu tư dành cho người dùng crypto năm 2023 để từ đó, người dùng có thể tạo ra một chiến lược phù hợp nhất cho chính mình.
Top 5 chiến lược trong đầu tư dành cho người dùng Crypto năm 2023
Những chiến lược tạo nên một danh mục đầu tư hiệu quả
Để chỉ ra một chiến lược đầu tư hiệu quả cho tất cả mọi người gần như là điều không thể bởi lẽ mỗi người sẽ có lượng tài chính khác nhau và kèm theo đó là một mức chịu rủi ro khác nhau. Vì thế, trong bài viết này, Coin68 sẽ gửi đến người đọc những chiến lược khách quan nhất để người dùng có thể tạo ra được một danh mục đầu tư hiệu quả cho riêng mình.
Đầu tư kiến thức
Một trong những điều mà các người dùng nên đầu tư nhiều nhất đó chính là kiến thức. Vì khác với các thị trường truyền thống, tiền mã hoá luôn chuyển động và gần như luôn có những kiến thức mới được sinh ra mỗi ngày. Và trong thị trường này, kiến thức thường sẽ đi đôi với tiền bạc và lợi nhuận. Một ví dụ điển hình nhất cho việc này đó là vấn đề chuyển ETH từ các sàn DEX về các ví nóng. Nếu ở năm 2021, người dùng chỉ có thể chuyển ETH qua các chain phổ biến với mức phí không hề rẻ, Nhưng ở thời điểm hiện tại, chúng ta đã có Arbitrum One với mức phí chưa đến 0.2 USD hoặc thậm chí là rẻ hơn với zkSync Era chỉ với 0.02 USD.
Đầu tư thụ động
Từ việc đầu tư theo giá trị, người dùng hoàn toàn có thể hướng đến việc đầu tư thụ động. Thay vì tích cực giao dịch, đầu tư thụ động tập trung vào việc xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng và Hodl cho đến khi giá trị của tài sản tăng lên trong kỳ uptrend tiếp theo. Không những thế, đầu tư thụ động cũng đòi hỏi ở người dùng sự kiên nhẫn và lòng tin vào tiềm năng dài hạn. Với chiến lược này, nhà đầu tư có thể chọn các dự án có tiềm năng tăng trưởng lớn và tạo ra thu nhập thụ động từ các phần thưởng staking, từ đó, những tài sản được stake không những sinh ra lợi nhuận ngắn hạn và còn tăng trường từ việc hold lâu dài.
Và để tìm một đồng coin có thể đại diện cho chiến lược này thì chúng ta không thể không nhắc đến Bitcoin và Ethereum. Vì bởi lẽ, giá trị của hai đồng coin này không những nằm ở vấn đề kinh tế mà nó còn mang trong mình tính biểu tượng đặc trưng cho cả thị trường tiền mã hoá. Nếu người dùng đặc niềm tin vào Satoshi Nakamoto và Vitalik Buterin thì tài sản ắt hẳn đã tăng rất nhiều lần qua từng năm.
Bên cạnh việc Hold dài hạn, nhà đầu tư còn có thể tham gia Stake hai đồng Coin này tại các Protocol nổi tiếng để tối ưu hoá lợi nhuận qua từng năm. Hiện tại, đối với ETH, nếu người dùng lựa chọn Stake ETH trong thời gian dài thì APY sẽ là 4.3%. Ví dụ, nếu bây giờ người dùng Stake 10 ETH (APY: 4.3%) thì đến kỳ Uptrend tiếp theo, người dùng không những nhận được lãi việc tăng giá của 10 ETH mà còn là số tiền 735 USD ETH lợi nhuận hàng năm mà việc Staking mang lại.
Đầu tư lướt sóng
Đầu tư lướt sóng lại là chiến lược đi ngược lại hai chiến lược trên, vì thế chiến lược này mang đến rủi ro cùng lợi nhuận vô cùng lớn. Về bản chất, đầu tư lướt sóng là mua vào và bán ra nhanh chóng trong một thời gian ngắn để tạo lợi nhuận từ sự biến động ngắn hạn của giá tiền mã hoá. Chúng ta có thể thấy được rõ ràng điều này thông qua đồng meme coin nổi tiếng PEPE, thứ đã mang về cho chủ nhân của nó hàng triệu USD chỉ trong vòng 4 ngày. Điều cần lưu ý khi quyết định sử dụng chiến lược này đó chính là việc giữ được một cái đầu lạnh, quản lý vốn và không nên All-in vào bất kỳ một dự án rủi ro nào.
Đầu tư săn Airdrop/IDO/ Retroactive
Airdrop và Initial DEX Offering (IDO) là 2 thuật ngữ phổ biến trong cộng đồng crypto. Đầu tư săn Airdrop/IDO là một chiến lược mà người dùng tìm hiểu về các dự án mới và tham gia săn Airdrop hoặc mua IDO sớm. Chiến lược này sẽ mang lại cơ hội lớn để người dùng nhận được các token từ sớm và gặt hái lợi nhuận.
Bên cạnh đó, Airdrop/IDO yêu cầu lượng vốn đầu vào khá thấp, điều này khiến nó trở thành một trong những hình thức được ưa chuộng nhất bởi người dùng. Để thực hiện chiến lược này, người đầu tư cần phải nắm vững cách tìm kiếm thông tin về các dự án mới cùng cách tham gia Airdrop/IDO của từng dự án riêng biệt. Một ví dụ điển hình của cách thức đầu tư này đó chính là đợt Airdrop của Aptos. Vào tháng 06/2022, người dùng chỉ cần bỏ ra khoảng 100 USD để thuê VPS chạy testnet thì tháng 10 cùng năm, người dùng sẽ nhận được 3000 USD trên mỗi VPS. Trong giai đoạn đầu năm 2023, người dùng Arbitrum cũng đã được airdrop khoảng 2000 USD mỗi ví chỉ với chi phí test chain khoảng 10-20 USD. Như vậy ta cũng có thể thấy lợi nhuận từ việc làm testnet để nhận airdrop trong crypto là vô cùng lớn. Tuy nhiên, không phải dự án nào cũng sẽ mang lại lợi nhuận nhiều như vậy, điều các bạn cần làm chính tả nghiên cứu và lựa chọn thật kỹ dự án tiềm năng để tập trung đầu tư vào giai đoạn thử nghiệm để có cơ hội “nhặt được vàng" trong mảnh đất retroactive của crypto.
Đầu tư theo danh mục
Việc đầu tư theo danh mục là điều vô cùng đơn giản và dễ dàng thực hiện, tuy nhiên nó luôn bị đại đa số người dùng bỏ qua khi đầu tư. Bởi lẽ việc phân chia vốn là điều không phải ai cũng có thể thực hiện được. Vì vậy trước khi đầu tư bất kỳ đồng Token/Coin nào, hãy dán nhãn phân định rõ các khoản đầu tư khác nhau. Bên cạnh đó, một vấn đề mà bất cứ người dùng nào cùng nên quan tâm đó chính là việc theo dõi sát sao nhưng thông tin và vấn đề liên quan đến thị trường. Mục đích của việc này đó chính là điều chỉnh tỷ trọng cũng như danh mục một cách hiệu quả nhất. Không những thế, đối với cách đầu tư này, người dùng còn cần có tư duy nhạy bén và một bộ óc phán đoán tài tình về thị trường, cốt yếu là để phản ứng nhanh nếu thị trường đi xuống trong thời gian ngắn.
Ví dụ: Đầu tư BTC hiện tại có thể được xem là đầu tư dài hạn vì khả năng tăng giá còn rất nhiều. Ở chiều ngược lại, đầu tư vào PEPE nên được xem là đầu tư lướt sóng vì khả năng tăng giá trong dài hạn là khá ít.
Tổng kết
Thông qua bài viết trên, Coin68 đã liệt kê những chiến lược mà người dùng có thể tham khảo trước khi đầu tư. Hy vọng thông qua bài viết trên, nhà đầu tư có thể tạo dụng cho mình một danh mục đầu tư hoàn chỉnh cũng như có được một trải nghiệm đầu tư an toàn.
Lưu ý: Thông tin trong bài viết không được xem là lời khuyên đầu tư, Coin68 không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định nào của các bạn.
