Paxos đóng phạt 48,5 triệu USD khép lại bê bối hợp tác BUSD với Binance

Cơ quan quản lý kết luận Paxos đã tin tưởng mù quáng vào lời xác nhận từ Binance, thay vì thực hiện kiểm chứng độc lập, dẫn đến loạt rủi ro pháp lý dai dẳng đến hôm nay.

Paxos đóng phạt 48,5 triệu USD khép lại bê bối hợp tác BUSD với Binance. Ảnh: Coinspeaker

Bê bối hạ màn

Sau hơn hai năm rưỡi âm ỉ, vụ việc liên quan đến Paxos - công ty công nghệ tài chính đến từ New York - và quan hệ hợp tác với sàn giao dịch Binance trong việc phát hành stablecoin BUSD đã chính thức khép lại, bằng thỏa thuận dàn xếp trị giá 48,5 triệu USD với Sở Dịch vụ Tài chính bang New York (NYDFS).

纽约金融服务局对Paxos罚款2650万美元并要求其追加2200万美元合规投入

据纽约金融服务局（DFS）官网公告，Paxos因未能对前合作方Binance进行充分尽职调查，以及反洗钱合规体系存在重大缺陷，被处以2650万美元罚款，并需投入额外2200万美元用于整改合规体系。… pic.twitter.com/HL3Ctm2soe

— PANews (@PANewsCN) August 7, 2025

Theo văn bản chấp thuận xử phạt được công bố ngày 07/08, NYDFS xác định rằng Paxos đã không thực hiện đầy đủ trách nhiệm thẩm định đối tác khi bắt tay với Binance vào năm 2018 để cùng phát hành BUSD - stablecoin được công bố là được bảo chứng 1:1 bằng USD, được phát hành và lưu ký bởi Paxos.

Cụ thể, Paxos từng yêu cầu Binance xác nhận đã triển khai biện pháp chặn người dùng Mỹ nhằm tránh vi phạm quy định pháp lý Hoa Kỳ. Giám đốc Tuân thủ (CCO) của Binance lúc bấy giờ cam kết rằng các chính sách đã được áp dụng và Binance.com “hoàn toàn chặn người dùng Mỹ”. Tuy nhiên, Paxos đã không tiến hành bất kỳ cuộc kiểm tra độc lập nào, thay vào đó tin tưởng vào lời cam kết của Binance, điều mà NYDFS coi là một lỗ hổng nghiêm trọng trong kiểm soát rủi ro.

Quan trọng hơn, trong suốt thời gian hợp tác, NYDFS còn phát hiện 1,6 tỷ USD giao dịch có liên quan đến các thực thể vi phạm pháp luật đã đi qua hệ thống Binance - mà Paxos hoàn toàn không báo cáo. Ngoài ra, chương trình chống rửa tiền (AML) của Paxos cũng bị cơ quan quản lý đánh giá là thiếu sót ở nhiều mặt, đặc biệt trong khâu giám sát giao dịch và rà soát khách hàng.

Theo nội dung thỏa thuận:

• Paxos sẽ nộp 26,5 triệu USD tiền phạt cho NYDFS.
  

• Đồng thời, công ty cam kết đầu tư thêm 22 triệu USD vào việc củng cố chương trình tuân thủ nội bộ, bao gồm cả cải tiến hệ thống AML, khung kiểm soát đối tác và hệ thống giám sát rủi ro giao dịch.

Giám đốc NYDFS Adrienne Harris tuyên bố:

“Các tổ chức tài chính được quản lý phải duy trì hệ thống quản lý rủi ro phù hợp với mô hình kinh doanh và mức độ rủi ro thực tế - đặc biệt là khi hợp tác với đối tác hoặc nhà cung cấp bên thứ ba. Chúng tôi sẽ tiếp tục hành động cứng rắn để đảm bảo trách nhiệm giải trình, bảo vệ người tiêu dùng và giữ vững sự ổn định của hệ thống tài chính.”

Về phía Paxos, công ty khẳng định trong thông cáo báo chí:

“Các vấn đề tuân thủ được đề cập là những lỗi lịch sử, đã được phát hiện hơn hai năm rưỡi trước và hiện đã được khắc phục triệt để. Không có khách hàng nào bị ảnh hưởng, không có thiệt hại người tiêu dùng, và chúng tôi rất vui khi có thể khép lại vụ việc này một cách trọn vẹn.”

BUSD từng mang tham vọng toàn cầu

Quan hệ giữa Paxos và Binance “nảy mầm” từ năm 2018, khi cả hai bên cùng phát hành BUSD, stablecoin này cũng từng thuộc top 3 vốn hóa thị trường, kèn cựa trực tiếp với USDT và USDC. Theo mô hình hợp tác, Paxos giữ vai trò phát hành và lưu ký tài sản bảo chứng, còn Binance chịu trách nhiệm phân phối và tích hợp đồng stablecoin này vào hệ sinh thái sàn giao dịch toàn cầu.

Thế nhưng, đến tháng 02/2023, NYDFS đã ra lệnh cho Paxos ngừng phát hành BUSD, do lo ngại xoay quanh mối quan hệ mập mờ với Binance. Paxos sau đó cũng đã chủ động chấm dứt hoàn toàn quan hệ hợp tác với Binance.

Cũng tại thời điểm đó, Ủy ban Chứng khoán Hoa Kỳ (SEC) đã gửi thông báo Wells Notice cho Paxos, cáo buộc BUSD là một chứng khoán chưa đăng ký. Song, cuộc điều tra đã được SEC âm thầm khép lại vào năm 2024, mà không có bất kỳ hành động pháp lý nào được thực hiện đối với Paxos liên quan đến BUSD.

Nếu như Paxos chỉ bị điều tra và nộp phạt do thiếu sót trong tuân thủ, thì Binance đã phải trả giá đắt hơn nhiều. Tháng 11/2023, cựu CEO Changpeng Zhao (CZ) chính thức nhận tội vi phạm luật chống rửa tiền và các lệnh trừng phạt của Hoa Kỳ, đồng thời đồng ý nộp phạt 4 tỷ USD để dàn xếp với Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ). DOJ cho rằng Binance đã cố tình xây dựng một hệ thống bỏ qua quy định pháp lý Mỹ, cho phép dòng tiền phi pháp lưu thông trong nhiều năm. Ngoài ra, SEC cũng từng kiện Binance và CZ vì điều hành sàn giao dịch chưa đăng ký, nhưng vụ kiện này đã bị bác bỏ vào tháng 05/2025, khép lại một phần áp lực pháp lý với sàn giao dịch lớn nhất thế giới.

Coin68 tổng hợp