Vào ngày 28/2/2023 vừa qua, LQTY token của giao thức Liquity đã được niêm yết lên sàn giao dịch Binance. Vậy dự án Liquity là gì?. Hôm nay, các bạn hãy cùng Coin68 tìm hiểu về dự án này nhé!
Bạn có thể quan tâm:
MakerDAO & DAI là gì? Thông tin chi tiết về các đồng tiền điện tử trong hệ sinh thái MakerDAO & DAI
Aave (AAVE) là gì? Tìm hiểu THÔNG TIN CHI TIẾT về dự án Aave và token AAVE
Dự án Liquity là gì?
Liquity là một giao thức vay phi tập trung cho phép bạn rút các khoản vay lãi suất 0% đối với Ether được sử dụng làm tài sản thế chấp. Các khoản vay được thanh toán bằng LUSD – một stablecoin được chốt bằng USD và cần duy trì tỷ lệ tài sản thế chấp tối thiểu chỉ 110%.
Ngoài tài sản thế chấp, các khoản cho vay được bảo đảm bằng Tổ hợp ổn định có chứa LUSD và bởi những người cùng vay đóng vai trò là người bảo lãnh phương án cuối cùng.
Liquity như một giao thức là không giám sát, bất biến và không có quyền quản trị.
Tiền đề phát triển giao thức Liquity
Các tài sản có giá trị ổn định là một khối xây dựng thiết yếu cho các ứng dụng Ethereum và đã phát triển để đại diện cho hàng chục tỷ đô la giá trị.
Tuy nhiên, phần lớn giá trị này là ở dạng các stablecoin được thế chấp bằng fiat như Tether và USDC. Các loại stablecoin phi tập trung như DAI và sUSD chỉ chiếm một phần nhỏ trong tổng nguồn cung stablecoin, có nghĩa là phần lớn các stablecoin là tập trung.
Liquity giải quyết vấn đề này bằng cách tạo ra một cách hiệu quả hơn về vốn và thân thiện với người dùng để vay stablecoin. Hơn nữa, Liquity không có tính quản trị, đảm bảo rằng giao thức phi tập trung.
Đặc điểm nổi bật của Liquity
Liquity cung cấp các điều kiện vay tốt nhất trên thị trường với các lợi ích chính là:
– Lãi suất 0%
– Tỷ lệ tài sản đảm bảo chỉ 110%
– Miễn phí quản lý
– Tất cả các hoạt động đều theo thuật toán và hoàn toàn tự động
– Có thể quy đổi trực tiếp
– Có thể quy đổi LUSD theo mệnh giá đối với tài sản thế chấp cơ bản, luôn luôn và bất cứ lúc nào
– Chống kiểm duyệt
– Giao thức không được kiểm soát bởi không ai
Tính năng chính của nền tảng
- Vay LUSD so với ETH bằng cách mở Trove
- Secure Liquity bằng cách cung cấp LUSD cho Stability Pool để đổi lấy phần thưởng stake
- LQTY để kiếm doanh thu phí trả cho việc vay hoặc đổi LUSD Đổi 1 LUSD lấy 1 USD trị giá ETH khi chốt LUSD giảm xuống dưới 1 USD
Phương thức hoạt động
Giao thức Liquity cung cấp các khoản vay không lãi suất và hiệu quả về vốn hơn so với các hệ thống vay khác (tức là cần ít tài sản thế chấp hơn cho cùng một khoản vay). Thay vì bán Ether để có tiền thanh khoản, bạn có thể sử dụng giao thức để khóa Ether của mình, vay thế chấp để rút LUSD và sau đó hoàn trả khoản vay của bạn vào một ngày trong tương lai.
Chi tiết nghiên cứu tại đây
Ví dụ: Những người vay đầu cơ về sự tăng giá của Ether trong tương lai có thể sử dụng giao thức để tận dụng các vị trí Ether của họ lên đến 11 lần, tăng khả năng tiếp xúc với những thay đổi về giá. Điều này có thể thực hiện được vì LUSD có thể được vay so với Ether, được bán trên thị trường mở để mua thêm Ether – rửa sạch và lặp lại. *
Token LQTY là gì?
LQTY là token phụ do Liquity phát hành. Nó ghi lại doanh thu phí được tạo ra bởi hệ thống và khuyến khích những người sử dụng sớm và giao diện người dùng. Tổng nguồn cung LQTY được giới hạn ở mức 100.000.000 token.
LUSD là gì?
LUSD là stablecoin được neo giá trị với USD được sử dụng để thanh toán các khoản vay trên giao thức Liquity. Bất cứ lúc nào nó cũng có thể được mua lại với tài sản thế chấp cơ bản theo mệnh giá.
Vốn hoá thị trường hiện tại của LUSD là khoảng 231 triệu USD, và đang đứng top 13 trong bảng xếp hạng stablecoin dựa trên vốn hoá.
Một số thông tin cơ bản về token LQTY
- Token name: LQTY
- Ticker: LQTY
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC20
- Contract: 0x6DEA81C8171D0bA574754EF6F8b412F2Ed88c54
- Circulating Supply: 90.978.410 LQTY
- Total Supply: 100.000.000 LQTY
LQTY Token Allocation
Không phân phối trực tiếp, không huy động vốn, không bán riêng và bán công khai. Token được phân phối trực tiếp qua hoạt động Mining trên nền tảng.
Đội ngũ phát triển dự án
Cách kiếm và sở hữu LQTY Token
Có 3 cách để sở hữu LQTY:
- Giao dịch trên Uniswap
- Cung cấp thanh khoản cho nền tảng
- Mining thông qua hoạt động vay token LUSD
Ví lưu trữ LQTY Token
Là token ERC-20, anh em có thể lưu trữ hầu hết ví chuẩn hiện nay
Tình hình hoạt động của Liquity
Hiện tại, doanh thu của giao thức Liquity đang là 30.2 triệu USD với gần 91 triệu LQTY đang có trên thị trường.
Nguồn cung, LUSD ngoài thị trường từng đạt đỉnh vào thời điểm 14/5/2021 với hơn 1.5 tỷ USD. Lượng cung LUSD đã giảm mạnh về khoảng 150-170 triệu từ tháng 7/2022. Tuy nhiên, với những thông tin bất lợi gần đây về BUSD, nguồn cung LUSD ngoài thị trường đã có sự tăng trưởng nhẹ lên đến khoảng 230 triệu LUSD.
Tổng kết
Liquity Protocol là một nền tảng cho vay phi tập trung, mọi hoạt động vay và cho vay đều được quản trị bởi các giao thức của hợp đồng thông minh Liquity Protocol, không giảm sát, không phân phối và quản trị phi tập trung. LQTY đều được mining thông qua phần thưởng cung cấp thanh khoản và hoạt động vay. Trong vòng 10 ngày nền tảng ra mắt đã có hơn 1 tỷ ETH khóa đưa Liquity lọt vào danh sách nền tảng DeFi thuộc top thứ 24 có TVL cao nhất mọi thời đại lúc bài viết này.
Mọi thông tin trong bài viết đều là những thông tin do Coin68 tổng hợp nghiên cứu và không được cấu thành lời khuyên đầu tư. Coin68 không chịu trách nhiệm với bất kỳ rủi ro trực tiếp và gián tiếp nào. Chúc các bạn thành công!
