Ajna Protocol là gì? Nền tảng cho vay "Peer to Peer"

Ajna Protocol là một giải pháp lending khá mới trong thị trường crypto. Vậy dự án này có những điểm gì đặc biệt, các bạn hãy cùng Coin68 tìm hiểu thông qua bài viết này nhé!

Ajna Protocol là gì? Nền tảng cho vay "Peer to Peer"

Ajna Protocol là gì?

Ajna Protocol là một dự án cung cấp giải pháp lending không sử dụng nguồn cung cấp giá từ bên ngoài để hoạt động. 

Ajna Protocol là gì?

Ajna Protocol cung cấp cho người dùng 3 tính năng chính:

• Cho vay (Lend) 

• Vay (Borrow)

• Giao dịch (Trade)

Điểm nổi bật của Ajna Protocol

Tạo pool không cần cấp phép

Giống như các dự án DeFi phổ biến, các Ajna Pool chứa một cặp token: quote token được cung cấp bởi người cho vay và collateral token được cung cấp bởi người có nhu cầu vay. Pool cho phép người cho vay đánh giá nhu cầu của người vay đối với quote token của họ và người vay đánh giá nhu cầu của người cho vay đối với các khoản vay được hỗ trợ bởi tài sản thế chấp của họ. 

Người dùng có thể tạo pool mà không cần cấp phép, nghĩa là bất kỳ ai cũng có thể tạo một pool để vay tiền tùy ý bằng cách sử dụng các fungible token hoặc non-fungible token làm tài sản thế chấp. Do đó, không cần quy trình quản trị để đưa các token được phê duyệt vào whitelist.

Các token được dự án này hỗ trợ:

Cho vay theo giá xác định

Ajna thay thế nguồn cấp dữ liệu giá bên ngoài (từ các dự án oracle) bằng cách cho phép người cho vay nhập giá cho vay mà họ muốn. Giá này là số lượng quote token (số lượng token mà họ muốn cho vay) mà họ sẵn sàng cho vay trên mỗi đơn vị tài sản thế chấp được người vay cầm cố. Ví dụ: nếu người cho vay gửi tiền ở mức giá 100, họ sẵn sàng cho vay 100 đơn vị quote token trên một đơn vị tài sản thế chấp.

Ajna pool tách giá thành các rổ được xác định trước để giảm độ phức tạp của giao thức. Người vay sau đó có thể vay từ thanh khoản tổng hợp của các rổ khác nhau này. Trong trường hợp xấu nhất, người cho vay sẽ nhận được tài sản thế chấp ở mức giá mà họ đã cho pool vay thay cho khoản ký gửi quote token của họ.

Lãi suất phát sinh từ thị trường

Ajna sử dụng tài sản thế chấp của pool để thông báo tỷ lệ sử dụng mong muốn cho pool: mức sử dụng mục tiêu. Lãi suất điều chỉnh dựa trên các giá trị này để di chuyển pool về trạng thái cân bằng. Khi mức sử dụng thực tế thấp hơn so với mức sử dụng mục tiêu, lãi suất sẽ được hạ xuống. Khi mức sử dụng thực tế cao so với mức sử dụng mục tiêu, lãi suất sẽ được tăng lên.

Trái phiếu thanh lý

Điều kiện thanh lý của khoản vay được xác định theo công thức của hợp đồng. Để kích hoạt thanh lý, người dùng cần phải cầm cố một trái phiếu thanh lý (liquidity bond). 

Cơ chế này khuyến khích kết quả công bằng bằng cách áp dụng hình phạt đối với các khoản thanh lý giả mạo.

Rủi ro khi sử dụng dịch vụ lending của Ajna

• Không thể rút tiền: Quá trình thanh lý khoản vay có thể diễn ra trong ít nhất 6 giờ, trong suốt quá trình đó người dùng sẽ không thể rút tiền. 

• Không nhận được lãi: Các khoản tiền gửi dưới điểm lãi suất tối thiểu sẽ không nhận được tiền lãi vì các khoản tiền gửi này không được cho vay mà chỉ dùng để dự phòng. 

• Rủi ro hệ thống: Ajna sử dụng cơ chế cho vay khác với các giao thức hiện có trên thị trường như Aave, Compound, ... Sự đổi mới có thể ẩn chứa nhiều rủi ro mà dự án chưa phát hiện được.

• Hành vi không mong muốn: Ajna không có quyền quản trị đối với các pool thanh khoản. Các pool hoặc token kém thanh khoản có thể không hoạt động như mong đợi, thanh lý có thể không được kích hoạt dẫn đến những tổn thất cho người cho vay. 

Cách sử dụng nền tảng Ajna

Các pool cho vay của Ajna Protocol đã được tích hợp vào Summerfi.

Các bạn có thể truy cập vào https://summer.fi/ajna, sau đó chọn một pool bất kỳ:

Các Pool cho vay trên SummerFi

Gửi tài sản thế chấp vào giao thức để vay tiền

 

Thông tin cơ bản về token của dự án Ajna

AJNA token dùng để làm gì?

Bỏ phiếu cho các đề xuất quản trị của giao thức.

Ví lưu trữ ANJA token

Các bạn có thể lưu trữ token này trên các loại ví sau: MetaMask, Coin98 Wallet, Trust Wallet, ...

Đội ngũ phát triển

Đội ngũ phát triển

Tổng kết 

Ajna Protocol là một nền tảng lending với các tính năng như: cho phép người dùng tạo pool vay tài sản không cần cấp phép, cơ chế tự đồng điều chỉnh giá mà không cần lấy nguồn từ các dự án Oracle bên ngoài. Thông qua bài viết này, Coin68 hy vọng các bạn sẽ nắm được những thông tin cần thiết về dự án này.

Lưu ý: Thông tin trong bài viết không được xem là lời khuyên đầu tư. Coin68 không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định đầu tư nào của các bạn.