Longbow (BOW) là gì? Tìm hiểu về giao thức lending đa dạng tài sản trên Robinhood Chain

Sự phát triển mạnh mẽ của hệ sinh thái DeFi trên Robinhood Chain đang tạo ra nhu cầu cấp thiết về các giải pháp tối ưu hóa hiệu quả sử dụng vốn. Trong bối cảnh hàng loạt tài sản on-chain xuất hiện, từ crypto, cổ phiếu token hóa, RWA cho đến memecoin và NFT,  việc thiếu hụt một hệ thống tín dụng linh hoạt, an toàn có thể trở thành rào cản lớn đối với dòng thanh khoản.

Đóng vai trò như hạ tầng tín dụng cốt lõi, Longbow nổi lên như giải pháp lending đột phá trên Robinhood Chain. Được xây dựng dựa trên kiến trúc tiên tiến của Morpho Blue, giao thức cho phép người dùng gửi tiết kiệm nhận lãi suất hoặc thế chấp đa dạng tài sản để thực hiện khoản vay mà không phụ thuộc vào các tổ chức trung gian. Hãy cùng Coin68 tìm hiểu về dự án này trong bài viết dưới đây.

Longbow (BOW) là gì? Tìm hiểu về giao thức lending đa dạng tài sản trên Robinhood Chain

Longbow là gì?

Longbow là giao thức lending trên Robinhood Chain, được xây dựng dựa trên hạ tầng của Morpho Blue, cung cấp hạ tầng cho vay và đi vay cho mọi loại tài sản mà blockchain này hỗ trợ từ cổ phiếu token hóa, crypto, RWA cho đến memecoin và NFT. 

Longbow là gì?

Longbow cho phép người dùng gửi USDG (Global Dollar Network) hoặc WETH vào các thị trường được tuyển chọn để nhận lãi suất, trong khi bên đi vay thế chấp tài sản on-chain mà không cần kiểm tra tín dụng hay trung gian. Mỗi loại tài sản thế chấp trên Longbow được đặt trong một thị trường cách ly hoàn toàn, với oracle, giới hạn cho vay và ngưỡng thanh lý riêng. Nếu một tài sản gặp sự cố, thiệt hại không lan sang các thị trường khác.

Điểm nổi bật

Hạ tầng tín dụng toàn diện cho Robinhood Chain

Longbow hoạt động như lớp tín dụng chính thức trên Robinhood Chain, hỗ trợ đa dạng loại tài sản thế chấp từ cổ phiếu token hóa đến memecoin. Giao thức cung cấp 7 sản phẩm trên cùng một hạ tầng thanh toán, cho phép người dùng cho vay, đi vay, sử dụng đòn bẩy và stake trong một hệ thống duy nhất.

Thị trường cách ly hoàn toàn

Mỗi tài sản thế chấp trên Longbow được đặt trong một thị trường riêng biệt với oracle, LLTV (Loan-to-Liquidation-Value) và giới hạn cung cấp độc lập. Nếu một tài sản gặp sự cố, thiệt hại không lan sang các thị trường khác. Mô hình này khác biệt rõ rệt so với các giao thức lending truyền thống nơi rủi ro được chia sẻ toàn bộ pool.

Tích hợp AI Agent

Longbow cung cấp MCP endpoint (Model Context Protocol) cho phép các AI agent đọc dữ liệu thị trường, lãi suất và vị thế, sau đó thực hiện giao dịch trực tiếp trên giao thức. Đây là một trong những giao thức lending đầu tiên xây dựng hạ tầng sẵn sàng cho AI agent trên chuỗi.

Sản phẩm và tính năng

Earn

Longbow Earn

Người dùng gửi USDG vào các thị trường cho vay được Longbow tuyển chọn và nhận lãi suất do người đi vay trả. Mỗi vị thế cho vay có tính thanh khoản cao, cho phép rút vốn bất kỳ khi nào có đủ thanh khoản trong thị trường. Lãi suất được xác định bởi tỷ lệ sử dụng (utilization rate) và tích lũy on-chain theo thời gian thực.

Borrow

Longbow borrow

Tính năng này cho phép người vay có thể thế chấp đa dạng các danh mục tài sản như crypto, cổ phiếu token hóa, memecoin và RWA để vay USDG. Nhờ cơ chế vận hành thị trường riêng biệt, mỗi loại tài sản thế chấp đều sở hữu nguồn cấp dữ liệu giá (oracle) và hạn mức cung ứng hoàn toàn độc lập.

NFT Lending

Longbow NFT Lending

Là sản phẩm lending dành cho NFT đầu tiên trên Robinhood Chain, sử dụng các bộ sưu tập NFT trong hệ sinh thái như Robinhood Punk hay StonkBroker như tài sản thế chấp để vay USDG. Điểm đặc biệt của NFT Lending trên Longbow đó là nó cho phép người dùng thực hiện các khoản vay tức thời dựa trên tính thanh khoản của giao thức và để người cho vay tự định giá các NFT. Việc khớp lệnh và thanh toán được thực hiện trên các hợp đồng ký quỹ được ChainSecurity và Halborn kiểm tra, mang lại sự an toàn tối đa cho phía cho vay.

Stake

Longbow Stake

Khi tham gia stake token BOW, người dùng sẽ nhận được chia sẻ doanh thu từ lãi suất cho vay cùng phí giao dịch phát sinh dưới dạng USDG. Phần thưởng sẽ được tính theo mỗi epoch dài 7 ngày và sẽ liên tục được phân phối theo từng giây. Việc unstake cũng như rút phần thưởng có thể thực hiện bất kỳ lúc nào mà không vướng phải thời hạn khóa hay thời gian chờ.

Đội ngũ phát triển

Thông tin về đội ngũ phát triển của Longbow chưa được dự án công bố chi tiết. Coin68 sẽ cập nhật khi có thêm thông tin từ phía dự án.

Nhà đầu tư và đối tác

Thông tin gọi vốn của Longbow không được dự án công bố chính thức. Coin68 sẽ cập nhật thêm khi có thông báo mới nhất từ phía dự án.

Tokenomics

Thông tin token

Tỷ lệ phân bổ token

Token BOW được phát hành thông qua nền tảng Pons V2 và không có tỷ lệ phân bổ cụ thể. 

Token use case

Token BOW được dùng để:

• Staking: Stake BOW để nhận USDG từ doanh thu giao thức, bao gồm lãi suất người đi vay trả và phí giao dịch BOW.
  
  
• Borrow Rebates: Người đi vay stake BOW có thể nhận lại một phần lãi suất dưới dạng USDG thông qua cơ chế merkle distribution.

Tổng kết

Trên đây là toàn bộ thông tin về dự án Longbow, Coin68 hy vọng bạn đọc sẽ nắm được những thông tin cơ bản để hiểu rõ hơn về dự án và cách hoạt động. Chúc bạn có thêm nhiều kiến thức hữu ích!

Lưu ý: Thông tin trong bài viết mang tính chất cung cấp kiến thức và tổng hợp thông tin công khai về dự án, không phải lời khuyên đầu tư. Coin68 không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định tài chính nào của bạn.