18 công ty tiền mã hóa lớn tại Mỹ đã cùng nhau thành lập một liên minh nhằm đảm bảo quy định phòng chống rửa tiền của FATF.
Theo thông cáo báo chí đăng tải ngày 16/02, các công ty tiền mã hóa lớn tại Hoa Kỳ đã thành lập nên Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST), một liên minh cho phép các thành viên chia sẻ thông tin khách hàng để đảm bảo quy định Travel Rule (Quy định Luân chuyển) của Đội đặc nhiệm Tài chính (FATF).
FATF và quy định Travel Rule
FATF là một tổ chức liên chính phủ, được các quốc gia trong nhóm G7 tạo ra với mục đích đấu tranh phòng chống các hành vi rửa tiền xuyên biên giới và tài trợ khủng bố. Tính đến thời điểm hiện tại, mạng lưới của FATF đang bao gồm đến 39 quốc gia thành viên, chủ yếu là các nền kinh tế hàng đầu tại Châu Âu, Châu Mỹ và Châu Á.
Trước sự nổi lên và phổ biến của tiền mã hóa, FATF vào năm 2019 đã đề ra Travel Rule, một quy định yêu cầu “các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP)” phải thu thập và cung cấp thông tin khách hàng cho nhau để đảm bảo thực hiện công tác phòng chống rửa tiền và báo cáo những giao dịch khả nghi.
Điều này đồng nghĩa với việc các nền tảng tiền mã hóa phải tiến hành xác minh danh tính người dùng (KYC), sau đó chia sẻ cho nhau để đối chiếu giao dịch. Những thông tin bị thu thập bao gồm tên, địa chỉ cư trú, số tài khoản, thông tin định danh (CMND, hộ chiếu), số tiền giao dịch của cả người gửi và người nhận.
Travel Rule chính là nền tảng pháp lý để các quốc gia thành viên trong FATF xây dựng quy định chống rửa tiền liên quan đến lĩnh vực crypto, điển hình có thể kể đến như đề xuất KYC ví tiền mã hóa đang được Bộ Tài chính Hoa Kỳ đưa ra, hay quy định xác minh danh tính chủ ví cứng được Trezor áp đặt để tuân thủ pháp luật tại Thụy Sĩ, nhưng đã phải nhanh chóng gỡ bỏ sau khi nhận rất nhiều chỉ trích từ người dùng.
Liên minh TRUST
Đến ngày 16/02, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất nước Mỹ là Coinbase cho biết đã cùng 17 công ty crypto lớn khác tại xứ cờ hoa thành lập Travel Rule Universal Solution Technology (TRUST).
TRUST moves our industry forward.
We’re proud to be one of 18 leading U.S. crypto exchanges to participate in TRUST, an industry-led Travel Rule solution.
Learn more here?https://t.co/O48lrQIJrY
— Coinbase (@coinbase) February 16, 2022
Phía TRUST tuyên bố giải pháp của họ sẽ đảm bảo tuân thủ Travel Rule, song đồng thời cam kết sẽ bảo vệ thông tin cá nhân của người dùng. Để làm điều này, các thành viên của TRUST sẽ cùng nhau chia sẻ thông tin khách hàng để đảm bảo quy định Travel Rule thông qua các kênh thông tin được mã hóa đầu-cuối. Tuy nhiên, thay vì xây dựng một cơ sở dữ liệu chung để tất cả cùng truy cập, thông tin trong mạng lưới TRUST sẽ chỉ được chuyển giao song phương giữa các sàn, dựa trên yêu cầu trực tiếp gửi đến nhau. TRUST khẳng định điều này sẽ làm giảm thiểu rủi ro tập trung hóa dữ liệu về một nơi, tạo yếu điểm để tin tặc tấn công vào và lấy cắp thông tin cá nhân của khách hàng.
TRUST cũng sẽ áp dụng cơ chế “bằng chứng sở hữu” để xác minh địa chỉ ví và giao dịch thuộc về một người dùng nhất định trước khi chuyển giao thông tin cá nhân, đảm bảo thông tin KYC luôn là chính xác. Chưa dừng lại ở đó, các thành viên của TRUST còn được yêu cầu đáp ứng các tiêu chuẩn chống rửa tiền, bảo mật và an ninh nghiêm ngặt trước khi tham gia.
Để trở thành thành viên của TRUST, nền tảng tiền mã hóa sẽ phải trải qua quá trình kiểm toán độc lập chặt chẽ, cũng như nhận được sự tán đồng từ các thành viên hiện tại. Đại diện của TRUST cho biết trong thời gian tới sẽ gia tăng số lượng tổ chức được kết nạp, bao gồm cả những công ty crypto nằm bên ngoài Mỹ.
Liên minh hy vọng những nỗ lực của họ sẽ giúp đặt ra nền móng pháp lý ban đầu để giúp các công ty tiền mã hóa khác đảm bảo tuân thủ quy định theo tiêu chuẩn quốc tế, từ đó dễ dàng đáp ứng những quy định tiền mã hóa của từng quốc gia mà sắp sửa được ban hành, đặc biệt là ở Mỹ.
Phản ứng của cộng đồng tiền mã hóa
Tương tự như những gì đã xảy ra với Trezor, liên minh TRUST ngay khi ra mắt đã gặp phải nhiều ý kiến trái chiều từ cộng đồng tiền mã hóa.
Dù có một số ý kiến tán đồng hành động của những nền tảng trên, rằng phải chủ động đón nhận pháp lý để tạo điều kiện phát triển bền vững cho ngành crypto trong bối cảnh nhiều quốc gia đang ngày càng soi xét lĩnh vực tiền mã hóa, song phần đông quan điểm của dư luận là phản đối TRUST.
Lý do chính được đưa ra là vì bản chất của ngành tiền mã hóa là đề cao quyền riêng tư và ẩn danh, cũng như chống lại sự quản lý của chính quyền, đặc biệt là khi chính quyền là một trong những yếu tố chính dẫn đến cuộc khủng hoảng tài chính 2008, khai sinh ra tiền mã hóa.
trust pic.twitter.com/ApPe7SWsTh
— banteg (@bantg) February 16, 2022
Phần lớn những công ty tiền mã hóa trên đều có khởi đầu vin vào lý tưởng mà crypto đặt ra để phát triển, nhận được sự ủng hộ từ cộng đồng. Việc chấp nhận Travel Rule có thể xem như hành động “phản bội” lại niềm tin từ cộng đồng, dẫn đến lời kêu gọi “tẩy chay” 18 công ty crypto trên.
Chưa hết, có ý kiến cho rằng các công ty trên đang góp phần tạo ra một “rào cản pháp lý vô hình” ngăn cản các ý tưởng mới có thể phát triển trong ngành tiền mã hóa khi chủ động chấp nhận Travel Rule và đang trở thành thế hệ “Ngân hàng 2.0”.
Việc thu thập thông tin cá nhân không chỉ lấy đi bản chất của crypto, mà còn tạo ra lỗ hổng dây chuyền để kẻ xấu có thể tấn công vào và lấy cắp thông tin cá nhân của không chỉ một mà có thể là nhiều nền tảng. Đây là điều đã từng xảy ra với nhiều thành viên của TRUST, bao gồm Coinbase, Bittrex, BlockFi, Gemini và Robinhood.
Also these companies that get unlimited access to your data include:
Bittrex – Data breach in ’17 & simswap hacked
BlockFi – Data breach ’20 and simswap hack of employee
Coinbase – MFA hack ’21
Gemini – Twitter account hacked
Robinhood – Data breach ’21Great stewards of data.. https://t.co/yoKQuucv3o
— Adam Cochran (adamscochran.eth) (@adamscochran) February 16, 2022
“Những công ty chuẩn bị có khả năng tiếp cận không giới hạn đến dữ liệu của bạn bao gồm:
BlockFi – rò rỉ dữ liệu vào năm 2017, bị hack theo cách thức đánh cắp dữ liệu từ SIM điện thoại (simswap)
Bittrex – rò rỉ dữ liệu vào năm 2020, nhân viên bị simswap
Coinbase – tấn công từ phương thức xác thực đa yếu tố vào năm 2021
Gemini – bị hack tài khoản Twitter
Robinhood – rò rỉ dữ liệu vào năm 2021″
Coin68 tổng hợp
Có thể bạn quan tâm:
