Lending là một trong những lĩnh vực đáng quan tâm trong thị trường tiền mã hoá. Hôm nay, các bạn hãy cùng Coin68 tìm hiểu về Gearbox, một dự án khá mới trong lĩnh vực này nhé!
Gearbox là gì?
Gearbox là một giao thức cho vay đòn bẩy. Mô hình hoạt động của Gearbox sẽ xoay quanh hai thành phần: LP (nhà cung cấp thanh khoản), Borrower (người vay tiền để giao dịch trên các giao thức khác).
Ai là người tham gia quản lý, đóng góp cho Gearbox
Gearbox là một DAO, được điều hành bởi nhiều team khác nhau, bao gồm:
- Nhân viên / cộng tác viên cốt lõi: người đóng góp cốt lõi từ nhiều lĩnh vực khác nhau, từ marketing đến coding. Các cộng tác viên của DAO được chia thành các dự án con khác nhau và có thể quyết định làm việc trên một số việc cụ thể hoặc một vài nhiệm vụ cùng một lúc.
- Đại biểu: những thành viên cập nhật các ý tưởng và kế hoạch chiến lược của giao thức. Họ có thể trở thành đại biểu để quyết định những hướng đi quan trọng của giao thức.
- Shitposter: thành viên thảo luận về DeFi, hoặc post các meme trên Discord của dự án.
Các tính năng của Gearbox
Có thể kết hợp với các giao thức khác
Gearbox không có sổ lệnh hoặc môi trường giao dịch riêng. Đòn bẩy mà người dùng nhận được – được sử dụng trên nhiều giao thức và tài sản DeFi khác
Funding Rate = 0%
Đòn bẩy được cung cấp không dựa trên các vị thế phái sinh mà thay vào đó được thực hiện bằng tài sản thực trên các giao thức của bên thứ ba. Bởi vì Gearbox không tạo các cặp giao dịch của riêng mình, không có tỷ lệ long / short cần được duy trì với funding rate.
Dịch vụ đòn bẩy
Các giao thức khác có thể cung cấp đòn bẩy cho người dùng của họ với sự trợ giúp của Gearbox mà không cần sửa đổi kiến trúc giao thức của riêng họ.
Các chiến lược không cần cấp phép
Các vị trí và giao dịch trong Credit Account (Tài khoản Tín dụng) có thể được mở rộng để bao gồm các chiến lược phức tạp, ví dụ, mở một vị thế farm trên Yearn; hoặc có LP token làm tài sản thế chấp cho nhiều hành động có thể kết hợp hơn.
Phí gas thấp.
Do cách dữ liệu và hoạt động được xử lý thông qua các hợp đồng thông minh riêng biệt, chi phí sử dụng gas được giảm xuống mức không đáng kể.
Mô hình hoạt động của Gearbox
Để hiểu rõ mô hình hoạt động của Gearbox của dự án, đầu tiên các bạn cần nắm được khái niệm Credit Account. Credit Account là isolated smart contract trong đó chứa cả tài sản của người dùng và số tiền vay từ giao thức. Nếu các bạn dùng đòn bẩy x5, và số tiền mà các bạn có là 5 ETH, thì Credit Account sẽ tự động vay 20 ETH từ pool thanh khoản của Gearbox.
Tài sản người dùng trên Credit Account được sử dụng làm tài sản đảm bảo cho khoản nợ và người dùng có thể vận hành các khoản tiền này bằng cách gửi lệnh đến Credit Account của họ. Các lệnh mà người dùng có thể gửi đến Credit Account, bao gồm: giao dịch ký quỹ trên Uniswap hoặc Sushiswap, farming đòn bẩy trên Yearn.
Khi tài sản chấp của người dùng trong Credit Account giảm xuống dưới ngưỡng cho phép, giao thức sẽ có cơ chế thanh lý tài sản tương tự như các giao thức cho vay phổ biến khác như Compound, MakerDao.
Hướng dẫn sử dụng Gearbox
Cách cung cấp thanh khoản trên Gearbox
Bước 1: Truy cập vào https://app.gearbox.fi/pools
Bước 2: Chọn “Connect Wallet” để kết nối ví
Bước 3: Tick vào các ô vuông, sau đó chọn “Agree & Login“
Bước 4: Chọn “Earn“
Bước 5: Chọn loại crypto mà bạn muốn cung cấp thanh khoản, sau đó chọn “Supply”
Bước 6: Nhập số lượng token mà bạn muốn cung cấp thanh khoản, và xác nhận trên ví để hoàn tất
Cách rút thanh khoản
Để rút thanh khoản, bạn cần chọn “Withdraw“, sau đó điền số lượng token mà mà bạn muốn rút và xác nhận trên ví để hoàn tất.
Cách claim phần thưởng GEAR
Chọn biểu tượng như hình dưới
Chọn “Claim” và xác nhận trên ví để hoàn thành
Cách sử dụng Credit Account
Hiện tại dự án chỉ cho phép người dùng cung cấp thanh khoản bằng 5 loại crypto (DAI, USDC, WETH, WBTC, wstETH) để nhận phần thưởng là governance token của dự án.
Tính năng Credit Account của Gearbox vẫn chưa ra mắt. Coin68 sẽ theo dõi và cập nhật trong thời gian tới.
Thông tin cơ bản về GEAR token
- Token Name: Gearbox
- Ticker: GEAR
- Blockchain: Ethereum
- Token Standard: ERC-20
- Contract: 0xBa3335588D9403515223F109EdC4eB7269a9Ab5D
- Token Type: Utility, Governance
- Total Supply: 10.000.000.000 GEAR
- Circulating Supply: Updating
Token Allocation
- Cộng đồng: 58%
- Thành viên đóng góp bên ngoài dự án: 1.28%
- Thành viên đóng góp chủ chốt: 29.2%
- Ví công ty: 11.52%
Token Release Schedule
Cộng đồng: mở khóa 100%
Thành viên đóng góp bên ngoài dự án: khoá hơn 1 năm + vesting
Thành viên đóng góp chủ chốt: khoá hơn 1 năm + vesting
Ví công ty: khoá hơn 1 năm + vesting
GEAR token dùng để làm gì?
Bỏ phiếu cho các quyết định quản trị giao thức.
Phần thưởng cho nhà cung cấp thanh khoản
Ví lưu trữ GEAR token
Gear là một token ERC20 nên các bạn sẽ có khá nhiều lựa chọn ví để lưu trữ token này. Các bạn có thể chọn các loại ví sau:
- Các ví ETH thông dụng: Metamask, Myetherwallet, Mycrypto, Coin98 Wallet, Trust Wallet.
- Ví lạnh: Ledger, Trezor
Cách kiếm và sở hữu GEAR token
Cung cấp thanh khoản để nhận được phần thưởng.
Mua bán GEAR token ở đâu?
Đang cập nhật
Tổng kết
Gearbox là một giao thức DAO với sản phẩm cho vay với đòn bẩy. Tại thời điểm viết bài, Gearbox đã nhận được khoảng 63 triệu USD từ các nhà cung cấp thanh khoản.
Thông qua bài viết này chắc các bạn đã phần nào nắm được những thông tin cơ bản về Gearbox (GEAR) để tự đưa ra quyết định đầu tư cho riêng mình. Coin68 không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định đầu tư nào của các bạn.
Bạn có thể quan tâm:
Lending là gì? Những điều cần biết về dịch vụ Lending trên các sàn giao dịch Crypto
