Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (FinCEN) trực thuộc Bộ Tài chính Mỹ đã đăng tải dự thảo luật yêu cầu các nền tảng ví tiền phi lưu ký phải lưu trữ dữ liệu giao dịch và thực hiện một số yêu cầu khác liên quan đến xác minh danh tính khách hàng (KYC).
Dự thảo luật, được đặt tên là “Yêu cầu đối với các Giao dịch liên quan đến Tiền ảo và Tài sản kỹ thuật số có thể được chuyển đổi”, sẽ ưu cầu các ví tiền phi lưu ký phải nâng cao các tiêu chuẩn chống rửa tiền. Điều này khả năng cao sẽ đồng nghĩa với việc tính chất giao dịch ẩn danh của tiền mã hóa sẽ không còn là khả thi.
Theo định nghĩa của FinCEN, ví tiền phi lưu ký là các ví tiền “được nắm giữ tại một tổ chức tài chính mà không thuộc quyền quản lý của Đạo luật Bí mật Ngân hàng và được đặt tại một vùng lãnh thổ nước ngoài do FinCEN xác định”.
Quy định mới còn kêu gọi áp đặt biện pháp xác minh danh tính khác hàng (KYC) đối với các giao dịch rút tiền có giá trị từ 3.000 USD trở lên. Còn với các giao dịch có giá trị lớn hơn 10.000 USD, các công ty sẽ phải báo cáo trực tiếp lên FinCEN. Những thông tin khách hàng được yêu cầu phải thu thập bao gồm dữ liệu về giao dịch, tên và địa chỉ của hai bên tham gia giao dịch.
Để đảm bảo sẽ không ai có thể giao dịch một cách ẩn danh, FinCEN đề xuất quy định “tái tổ chức”, chia nhỏ các giao dịch lớn thành nhiều giao dịch nhỏ hơn để giảm xác suất không bị KYC.
Như vậy là đúng như những tin đồn trước đó từ CEO sàn Coinbase và nhiều nguồn tin khác, như đã được Coin68 đăng tải, Bộ Tài chính Mỹ đã bất ngờ đưa ra yêu cầu quản lý các ví tiền mã hóa, bất chấp việc nhiệm kỳ của Tổng thống Donald Trump sắp sửa kết thúc.
Tuy nhiên, trái với những lo ngại trước đó về mức độ nghiêm trọng vào hà khắc của luật, những quy định mới trong dự thảo luật này không có quá nhiều khác biệt so với Quy định Luân chuyển (Travel Rule) của Đội đặc nhiệm Tài chính (FATF), vốn cũng yêu cầu các nền tảng giao dịch phải chia sẻ thông tin người dùng đối với các giao dịch lớn hơn 10.000 USD.
Dự luật sẽ chính thức được đưa lên Công báo Hoa Kỳ vào ngày 23/12, cho phép dư luận Mỹ có 15 ngày để đóng góp ý kiến.
Coin68 tổng hợp
Có thể bạn quan tâm:
