Thị trường tiền mã hóa có thể giảm so với mức cao nhất mọi thời đại, nhưng tính trung bình theo chi phí đô la (DCA) vẫn là cách tốt nhất để xây dựng lợi nhuận dài hạn.
Lớp giao dịch 101: Chiến thuật đầu tư thông minh không phải là “bắt đáy”
DCA là “chân ái”
Kể từ đợt BTC “sập” lần đầu tiên từ mức giá cao nhất mọi thời đại vào ngày 19/04 thì đến nay, toàn bộ thị trường tiền mã hoá nói chung vẫn chưa xác định được xu hướng rõ ràng. Trong thời gian vừa qua, thị trường liên tục có những giảm giá mạnh, tiêu biểu là cú rớt về mức 30.000 USD vào ngày 19/05 và giảm xuống dưới 29.000 USD vào ngày 22/06.
Sau mỗi lần giảm giá mạnh thì BTC lại có những đợt tăng nhẹ, nhưng rồi “đâu cũng vào đấy”! Thị trường vẫn chưa cho thấy một tín hiệu hồi phục rõ ràng. Những động thái này của thị trường được cho là để thử thách tính kiên nhẫn và niềm tin của các nhà đầu tư cả non trẻ lẫn lâu năm. Đặc biệt là gần đây đã có rất nhiều nhận định về mức đáy rất thấp dành cho Bitcoin (BTC).
Trong khi các giai đoạn khối lượng giao dịch thấp và biến động giá tăng đột biến có thể là điều kiện hoàn hảo cho các nhà giao dịch cỡ cá voi tham gia, nhà đầu tư bình thường không có cơ hội, đặc biệt là với các quỹ hàng triệu đô la hiện đang bắt đầu hành động.
Nhiều dữ liệu cho thấy rằng thay vì thực hiện các giao dịch trong ngày cũng như cố gắng xác định thời gian chạm đáy của thị trường thì nhà đầu tư nhỏ lẻ có thể áp dụng một phương pháp khác để tìm kiếm lợi nhuận dài hạn. Chiến thuật đó chính là DCA (Dollar-Cost Averaging) – tức “trung bình giá”.
Hãy thử nhìn vào dữ liệu trên của Coin Metric vào năm 2020, bạn có thể thấy rằng nếu bắt đầu “trung bình giá BTC” đều đặn kể từ mức đỉnh vào tháng 12/2017 thì bạn vẫn có lãi vào 3 năm sau đó.
Lợi nhuận Bitcoin nếu đầu tư DCA từ năm 2017 đến 2021
Tuy dữ liệu này đã cũ so với hiện tại nhưng chúng ta vẫn có thể thấy rằng trong dài hạn, các khoản đầu tư cố định được dàn trải đều theo thời gian sẽ gia tăng đáng kể lợi nhuận.
Lúc này, giá BTC đã giảm gần 48% so với mức cao nhất mọi thời đại – 64.854 USD. Bên cạnh đó, thị trường tiền mã hoá vẫn tiếp tục cho thấy những tín hiệu tăng/giảm hỗn hợp. Đây có thể là thời điểm thích hợp để bạn thực hiện chiến thuật DCA.
Đừng chỉ đợi “bắt đáy”
Theo dữ liệu từ CoinMarketCap thì giá Bitcoin đạt mức cao nhất mọi thời đại lần đầu tiên là 19.497 USD vào ngày 15/12/2017. Vậy chúng ta sẽ thử triển khai chiến thuật “trung bình giá” kể từ mức đỉnh này nhé!
Theo công cụ ước tính DCA từ CostAVG.com, nếu bạn đầu tư 1 USD/ngày để mua BTC, bắt đầu từ 15/12/2017 thì đến hết ngày 30/06/2021, tổng số tiền đầu tư 1.850 USD sẽ tăng lên thành 7.519 USD, tương đương với giá trị lợi nhuận đạt 306%.
Và nếu hỏi ý kiến của hầu hết các nhà quản lý quỹ hay nhà giao dịch hàng đầu thế giới, họ đều công nhận rằng giá trị danh mục đầu tư tăng 306% trong vòng 4 năm là một tỷ suất lợi nhuận cực kỳ ngoạn mục.
Đồng Ether (ETH) mang đến lợi nhuận vượt trội
Giá của đồng Ether (ETH) đã tăng trưởng mạnh mẽ từ cuối năm 2020 đến đầu năm 2021 khi thị trường tài chính phi tập trung (DeFi) ngày càng nhận được nhiều sự quan tâm, cùng với đó, thị trường NFT bùng nổ. Những yếu tố trên đã làm tăng theo cấp số nhân trong việc sử dụng hợp đồng thông minh Ethereum cũng như thúc đẩy nhu cầu với đồng ETH.
Nhu cầu gia tăng đáng kể đã kích hoạt một đợt bứt phá của ETH khi đạt mức giá 4.372 USD vào ngày 12/05/2021. Kể từ đó, giá ETH đã giảm gần 50% và hiện đang được giao dịch quanh mức 2.150 USD (tính tại thời điểm viết bài).
Quay ngược về quá khứ vào giai đoạn 2017 – 2018, lúc này ETH đạt mức ATH lần đầu tiên là 1.396 USD vào ngày 12/01/2018. Tính từ mức đỉnh đó, nếu sử dụng chiến thuật DCA với vốn 1 USD/ngày thì khoản đầu tư tương đương 1.810 USD sẽ trở thành 15.507 USD (tính theo giá ETH hiện tại). Vậy thì khoản đầu tư này vẫn đạt giá trị lợi nhuận lên đến 757%.
Với phần trăm tăng trưởng của ETH cao hơn gấp đôi so với BTC đã giúp nhiều nhà đầu tư đặt niềm tin hơn vào đồng tiền mã hoá có giá trị vốn hoá lớn thứ 2 th trường. Cũng vì thế, bên cạnh Bitcoin thì Ether được lựa chọn trở thành kênh đầu tư lâu dài trong vài năm qua cũng như trong tương lai.
Chiến thuật DCA cũng hiệu quả với những altcoin có vốn hoá nhỏ
Chiến thuật “trung bình giá” không chỉ áp dụng với những đồng tiền mã hoá có vốn hoá thị trường lớn mà cũng rất hiệu quả với những altcoin với giá trị vốn hoá nhỏ. Để minh chứng cho điều này, hãy cùng Coin68 phân tích qua về Theta Network (THETA), một trong những “ngôi sao sáng” của năm 2021.
Kể từ đầu tháng 12/2020, giá của THETA đã bắt đầu tăng trưởng theo hình parabol, với mức tăng từ khoảng 0,8 USD lên 2,4 USD vào ngày 1/1/2021. Sau đó, đồng tiền mã hoá này đã tiếp tục bứt phá lên 14,28 USD – mức cao nhất mọi thời đại vào ngày 15/04 vừa qua.
Theo Blockchaincenter.net, nguồn cung cấp dữ liệu về DCA cho nhiều đồng tiền mã hoá với mức đầu tư nhất định là 10 USD/ngày, nếu một nhà đầu tư bắt đầu mua THETA từ ngày 1/1/2018 thì đến hiện tại, khoản đầu tư 12.800 USD của họ bây giờ sẽ trị giá hơn 640.000 USD, tức tăng đến 5.000%. Tại thời điểm viết bài, giá THETA hiện là 6,1 USD.
Không phải tất cả altcoin đều tăng trưởng tốt như THETA trong cùng khoảng thời gian tương tự. Thế nhưng, đây vẫn là một ví dụ để chứng minh rằng luôn có một phần thưởng không hề nhỏ dành cho những nhà đầu tư kiên trì.
Lợi ích của việc trung bình giá là giúp loại bỏ cảm xúc khỏi quá trình đầu tư. Trong khi phải dành hàng giờ nhìn vào màn hình để rồi thua lỗ nhiều hơn lãi, thì chiến thuật DCA sẽ cho phép bạn dành nhiều thời gian hơn cho các vấn đề khác xung quanh cuộc sống của mình.
Lời kết
Không có chiến thuật giao dịch nào là hoàn hảo cũng như không phải đồng tiền mã hoá nào cũng sẽ thu được lợi nhuận đáng kể. Thậm chí, một số dự án còn không tồn tại đến chu kỳ tăng giá tiếp theo của thị trường.
Thế nhưng, vẫn không thể phủ nhận rằng việc “trung bình giá” là cách đầu tư đã mang lại kết quả khả quan cho rất nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp cũng như những quỹ tài chính lớn.
Coin68 tổng hợp
Có thể bạn quan tâm:
