Một báo cáo mới được thực hiện tuyên bố nền tảng lending đã lỗ nặng tiền của khách hàng trong quá trình đầu tư.
Dựa vào việc theo dõi hoạt động của các ví tiền mã hóa được cho là có liên hệ với Celsius, đơn vị lending đang chìm sâu trong cuộc khủng hoảng thanh khoản, đơn vị nghiên cứu thị trường Arkham Intelligence đã chỉ ra thêm những thông tin vén màn hoạt động của Celsius.
Read the full Arkham Celsius Report here (14/14):https://t.co/LtOAtzchwa
— Arkham (@ArkhamIntel) July 8, 2022
Nguyên nhân sụp đổ của Celsius
Báo cáo chỉ ra một số lý do khiến Celsius gặp khó khăn như hiện tại, gồm:
– Lỗ tiền từ chi phí cơ hội khi đầu tư DeFi;
– Biến động tài sản tiền gửi của khách hàng;
– Các dự án DeFi họ đầu tư bị hack, dẫn đến mất tiền;
– Bị thanh lý tài sản;
– Bỏ tiền thổi giá token CEL;
– Bị các tổ chức khác “xù nợ”.
Tầm ảnh hưởng của Celsius với ngành DeFi
Trong báo cáo dài 20 trang được đăng tải ngày 08/07, Arkham cho biết Celsius là một trong những đơn vị lớn nhất tham gia đầu tư vào DeFi.
Mức độ ảnh hưởng của Celsius đối với các dự án DeFi lớn trên Ethereum là như sau, theo dữ liệu tính đến ngày 21/06/2022 – 8 ngày sau khi chặn rút tiền của người dùng:
– Trên Aave:
Thế chấp: 32% stETH, 17% WBTC, 6% ETH, 35% LINK, 78% SNX, 70% xSUSHI – chiếm 12% tổng lượng tài sản thế chấp trên Aave.
Vay: 37% USDC, 30% DAI, 12% REN – chiếm 17% tổng lượng stablecoin vay trên Aave.
– Trên Compound:
Cung cấp: 43% WBTC, 13% ETH – chiếm 11% tổng lượng tài sản thế chấp trên Compound.
Vay: 57% DAI – chiếm 20% tổng lượng stablecoin vay trên Compound
– Trên Maker:
Cung cấp: 38% WBTC – chiếm 6% tổng lượng tài sản thế chấp trên Maker.
Vay: 59% DAI – chiếm 3% tổng lượng stablecoin vay trên Maker.
– ETH2 staking: chiếm 2,5% tổng lượng ETH staking, nắm 20% lượng cung lưu hành stETH.
Tổng lại, lượng tiền mà Celsius bỏ vào Aave, Maker và Compound chiếm 9% tổng TVL của 3 giao thức này.
Celsius funds have represented approximately 9% of the total value locked on the three largest DeFi lending protocols: AAVE, Compound, and MakerDAO. 10/14
— Arkham (@ArkhamIntel) July 8, 2022
Những phát hiện khác
Báo cáo của Arkham còn chỉ ra những thông tin “chấn động” sau:
Celsius “lỗ” 350 triệu USD từ hoạt động đầu tư DeFi
Công ty đã gửi 530 triệu USD BTC và ETH cho một đơn vị đầu tư DeFi để tạo thu nhập vào giai đoạn cuối năm 2020 và đầu 2021, chiếm 10% tổng tài sản công ty. Trong quá trình đầu tư, đơn vị này đã trả về lợi nhuận là 1,1 tỷ USD.
Tuy nhiên, nếu chọn nắm giữ BTC và ETH thay vì đầu tư, Celsius sẽ có đến gần 1,49 tỷ USD nhờ sự tăng giá của hai đồng tiền mã hóa lớn nhất thế giới trong quý 1 và 2 của năm 2021. Điều này đồng nghĩa với việc Celsius đã lỗ 350 triệu USD chi phí cơ hội, đây đều là tiền của người dùng.
Đơn vị đầu tư trên được phát hiện là KeyFi. CEO Jason Stone của KeyFi vào hôm 08/07 thông báo đã khởi kiện Celsius vì mâu thuẫn giữa hai bên và còn bị cáo buộc là “ponzi”. Thông tin được Arkham chỉ ra cũng đồng nhất với những phát ngôn của ông Stone về hoạt động của quỹ 0xb1, địa chỉ ví quản lý tiền của Celsius.
Dùng tiền khách hàng để đầu tư DeFi
Để kiếm tiền trả lãi cho người dùng, Celsius đã sử dụng tiền gửi của khách hàng để tham gia các chiến lược DeFi. Công ty chủ yếu thế chấp crypto của khách hàng để đi vay stablecoin trên các giao thức như Aave, Compound và Maker để đầu tư DeFi.
Khi thị trường tiền mã hóa sụp đổ trong tháng 5-6/2022, công ty đã cuống cuồng chi thêm tiền để giữ cho các vị thế vay này không bị thanh lý, như đã được Coin68 đưa tin.
Đến ngày 07/07, Celsius đã hoàn trả toàn bộ khoản vay 224 triệu USD stablecoin trên Maker, rút toàn bộ 510 triệu USD thế chấp và chuyển lên sàn FTX.
Ở thời điểm thực hiện bài viết, Celsius vẫn đang duy trì lệnh vay 85 triệu USD DAI trên Compound, thế chấp bằng 312 triệu USD WBTC và UNI, cùng lệnh vay 150 triệu USD USDC trên Aave, thế chấp bằng 606 triệu USD tài sản crypto.
“Thổi giá” CEL để trả lãi cho người dùng
Arkham Intelligence còn cáo buộc Celsius đã chi đến 350 triệu USD vào đầu và cuối năm 2021 để mua token CEL trên thị trường và trả lãi cho nhà đầu tư, dù quỹ riêng của công ty còn đến hàng tỷ USD CEL.
CEL là một trong những lựa chọn trả lãi suất cao cho người dùng gửi tiền trên Celsius. Tuy nhiên, thay vì dùng quỹ của công ty để trả lãi, Celsius đã chi 350 triệu USD để mua CEL trên thị trường, với mục đích vừa trả lãi, vừa để thổi giá token mà không lo việc có thêm CEL bị đưa ra thị trường.
Việc chi tiền để mua CEL cũng là một trong những lý do khiến công ty gặp khó khăn như hiện tại.
CEO Alex Mashinsky bị phát hiện xả CEL
Arkham tuyên bố khi theo dõi nhiều ví tiền được cho của CEO Celsius là ông Alex Mashinsky, họ phát hiện người này đã bán tổng cộng 44 triệu USD CEL trong nhiều giao dịch suốt năm 2021, dù liên tục tuyên bố ông và đội ngũ sáng lập luôn nắm giữ CEL và sẽ không bán.
At the same time, blockchain addresses associated with Celsius CEO Alex Mashinsky appear to have sold over $40 million of CEL, sometimes on the same exchanges where Celsius bought their own token with corporate funds. 7/14 pic.twitter.com/iQuDC9jBKZ
— Arkham (@ArkhamIntel) July 8, 2022
Ông Mashinsky vào tháng 6 đã bị đồn là cố bỏ trốn khỏi nước Mỹ, song đã không thành công.
Coin68 tổng hợp
Có thể bạn quan tâm:
