Trader là những cá nhân hay tổ chức chuyên thực hiện các giao dịch các loại tài sản như cổ phiếu, vàng, tiền điện tử, ngoại hối… để kiếm lợi nhuận từ việc đầu cơ chênh lệch giá trong một khoảng thời gian xác định.
Có những kiểu trader nào?
Để phân biệt các trader người ta chủ yếu thường dựa vào khung thời gian giao dịch của họ. Thường là giao dịch nhiều phiên trong ngày, giao dịch trong ngày hay hàng tuần…Thời gian trader khác nhau sẽ ảnh hưởng rất nhiều tới kỹ thuật trader họ phải sử dụng để giao dịch. Trader cũng có thể được phân loại dựa theo loại hàng hóa chủ yếu mà họ giao dịch như trader cổ phiếu, trader hàng hóa,trader tiền điện tử..v..v…Sau đây là cách phân biệt trader dựa trên khung thời gian mà họ giao dịch.
Scalping Trader( giao dịch lướt sóng)
Đây là loại trader có thời gian giao dịch ngắn nhất, họ thường giao dịch nhiều lệnh trong một ngày để kiếm lợi nhuận từ những biến động nhỏ liên tục, vì vậy thường được gọi là giao dịch lướt sóng. Loại trader này chủ yếu giao dịch từ khung 15 phút trở xuống, thậm chí là biểu đồ đường hay tick chart. Vì vào nhiều lệnh trong ngày nên họ còn được gọi là High Frequence Trader.
Để có thể làm Scalping Trader bạn phải có tố chất tâm lý vững vàng, khả năng phản xạ nhạy bén và hiểu phân tích kỹ thuật thấu triệt, Scalping Trader cũng cần phải có một sức khỏe tốt để có thể theo dõi thị trường cả ngày nhằm phát hiện ra các cơ hội trade có lời. Giao dịch lướt sóng thường bám vào một phương pháp trade nhất định chứ không dùng nhiều phương pháp trade do yêu cầu phải vào lệnh nhanh chóng.
Day Trader (Giao dịch theo ngày)
Day Trader là những người thường chỉ giao dịch vài lần trong một ngày và đóng lệnh không để qua đêm. Day Trader thường dựa vào phân tích kỹ thuật kết hợp để vào lệnh với một chút phân tích cơ bản để xác định hướng đi của thị trường trong tương lai gần. Giao dịch chủ yếu trên khung 30m ~ 5m. Khác với Scalping Trader, Day Trader thường sử dụng nhiều phương pháp giao dịch khác nhau để phát hiện các mô hình giá có thể sản sinh lợi nhuận.
Long Term Trader (Swing Trader)
Đây là loại trader có thời gian giao dịch dài nhất. Long Term Trader sẽ giữ các giao dịch của mình kéo dài nhiều ngày thậm chí là nhiều tuần, nhiều tháng để chờ những biến động lớn nhằm có lợi nhuận cao.
Khác với hai loại trader trên, Long Term Trader chủ yếu phụ thuộc vào phân tích cơ bản để xác định tiềm năng dài hạn của loại tài sản đó mà không quan tâm tới các biến động ngắn hạn, phân tích kỹ thuật ngược lại chỉ là phụ trợ để xác định điểm vào lệnh hợp lý hơn mà thôi.
Phân loại trader theo phương pháp giao dịch
Mặc dù chủ yếu các trader được phân loại như trên, nhưng người ta còn thường phân loại họ theo phương pháp giao dịch mà họ sử dụng. Có hai trường phái chính là phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Tuy nhiên bạn hoàn toàn có thể áp dụng cả hai phương pháp này để trade mà không có hạn chế gì cả.
Phân tích cơ bản
Các trader sử dụng phân tích cơ bản sẽ tập trung vào giá trị nội tại của loại hàng hóa hay cổ phiếu mà họ mua vào để đánh giá khả năng sinh lời mà không sử dụng các biểu đồ phân tích kỹ thuật. Giả dụ như bạn đánh giá công ty A có tiềm năng lớn hơn công ty B thì bạn sẽ mua vào cổ phiếu của công ty A, bất chấp việc phân tích kỹ thuật có bất lợi cho giá cổ phiếu của công ty A hay không. Ngoài giá trị nội tại ra thì phân tích cơ bản còn phụ thuộc vào tin tức có khả năng gây biến động giá, nếu có tin tức tốt thì đó là tín hiệu mua vào, ngược lại tin tức xấu thì sẽ bán đi. Ưu điểm của phương pháp phân tích cơ bản là bạn không cần khả năng phân tích biến động giá tốt mà chỉ cần đánh giá được tiềm năng của loại hàng hóa mà bạn giao dịch. Nhược điểm của phương pháp này là dễ bị dắt mũi bởi những tin giả do người khác cố ý tung ra thao túng thị trường.
Phân tích kỹ thuật
Ngược lại với các trader phân tích cơ bản, trader phân tích kỹ thuật thường chỉ tin vào biểu đồ giá, họ thường cho rằng biểu đồ giá đã phản ánh được hướng đi của thị trường và đáng tin cậy hơn so với phân tích cơ bản. Việc phân tích kỹ thuật nó có bản chất là phân tích tâm lý thị trường kết hợp với xác suất thống kê trong toán học để dự đoán hướng đi của thị trường. Trong khi trader cổ phiếu thường dựa và phân tích cơ bản thì trader ngoại hối lại thường phụ thuộc vào phân tích kỹ thuật, còn trader tiền điện tử lại hay áp dụng cả hai phương pháp.
Làm Sao Để Trở Thành Một Trader Thành Công?
Mặc dù công việc trader hiện nay khá phổ biến nhưng ít người hiểu được bản chất của việc trade mà chỉ làm theo cảm tính, không đầu tư nhiều công sức. Chính vì vậy tỷ lệ thua lỗ của đa số trader cực kỳ cao, một số nghiên cứu cho thấy tỷ lệ trader thua lỗ lên tới 85~95% chứng tỏ đây không phải là một công việc dễ dàng. Bạn cần phải nghiêm túc học hỏi và đầu tư công sức vào công việc này mới có thể thành công được. Sau đây là các tố chất mà một trader cần phải có.
Tâm lý vững
Có thể nói tâm lý vững là yếu tố quan trọng bậc nhất trong trade. Sự khác biệt quan trọng nhất giữa trader chuyên nghiệp và tay mơ không phải là anh ta có kỹ thuật cao bao nhiêu, mà là tâm lý anh ta vững vàng như thế nào trước biến động của thị trường. Phần lớn thua lỗ khi giao dịch của trader là do thiếu tính kỷ luật và trade theo cảm tính.
Ham học hỏi và hiểu về thị trường mà bạn giao dịch
Để trở thành một trader thành công là một quá trình lâu dài mà bạn cần phải học hỏi nhiều kiến thức về kinh tế và tài chính chứ không chỉ đơn thuần là mua bán như đa số người lầm tưởng. Làm như vậy thì không khác nào đánh bạc, mà đánh bạc thì con bạc luôn luôn nắm phần thua. Trader thì khác, mỗi quyết định mua bán của trader đều phải dựa trên cơ sở kiến thức mà họ đang có chứ không chỉ phó mặc cho may rủi. Hơn thế nữa, mỗi thị trường khác nhau như cổ phiếu, vàng hay ngoại hối đều có những đặc điểm khác biệt, bạn cần phải tốn thời gian tìm hiểu để nắm rõ chứ không thể áp dụng một phương pháp trade cho nhiều thị trường khác nhau.
Biết rút kinh nghiệm
Con người thì luôn cảm tính, chúng ta thường chỉ tin những gì mình nghĩ là đúng nhưng thị trường thì luôn công bằng nên thường không đi theo hướng chúng ta mong muốn. Việc cố chấp nghĩ thị trường phải đi theo hướng mình mong muốn là nguyên nhân gây thua lỗ chủ yếu của các trader mới vào nghề. Biết chấp nhận sai và cắt lỗ khi thị trường đi ngược lại hướng mình mong muốn là bí quyết tránh thua lỗ ai cũng biết nhưng hiếm người làm được.
Quản lý tài chính
Quản lý tài chính là một kỹ năng quan trọng nhưng thường bị xem nhẹ trong trade vì có quản lý tài chính tốt đi chăng nữa thì nó cũng không đem lại đồng lợi nhuận nào cho bạn. Đây là suy nghĩ sai lầm, trader là công việc có rủi ro rất lớn, việc bạn không biết quản lý tài chính thì có thể khiến bạn phá sản bất kỳ lúc nào. Hãy nhớ trader là một công việc, không phải là một trò đánh bạc. Luôn chia tiền ra thành nhiều khoản nhỏ để đầu tư các cơ hội giao dịch khác nhau mà không đặt tất cả hy vọng vào một lệnh duy nhất và sẵn sàng cắt lỗ bất kỳ lúc nào. Các trader chuyên nghiệp khuyên rằng chỉ nên sử dụng 10% tài sản cho một lệnh và chịu thua lỗ tối đa 2% tài sản thì mới có thể làm trader lâu dài.
Trang bị công cụ: một hệ thống vững mạnh
Một trader chuyên nghiệp cần rất nhiều công cụ để phân tích thị trường, thu thập dữ liệu, phân tích thông tin, bản ghi nhật ký để có thể vào lệnh chính xác và tiến bộ hơn từng ngày chứ không chỉ đơn thuần giao dịch là có thể giỏi lên. Bạn cũng cần một hệ thống phương pháp giao dịch để sử dụng. Nếu không có một hệ thống để dựa vào thì cũng rất khó tiến bộ do không có phương hướng cụ thể, ngoài ra thì dựa vào hệ thống giao dịch cũng hạn chế được việc trader theo cảm tính, qua đó hạn chế thua lỗ.
Tổng kết
Trên đây là sơ lược về trader, một trong những nghề nghiệp thú vị và tự do nhất trong thế giới tài chính. Mong qua bài viết này các bạn có thể có cái nhìn tổng quan về trader là gì để có thể trở thành một trader chuyên nghiệp, chúc các bạn may mắn.
