Báo chí địa phương đưa tin giới chức Hàn Quốc đã phát hiện ra hơn 500.000 trường hợp KYC không đạt yêu cầu nhưng vẫn được phê duyệt trên Upbit, sàn giao dịch lớn nhất nước này.
Hàn Quốc đang điều tra Upbit vì phát hiện lượng lớn KYC không đạt yêu cầu?
Chiều ngày 15/11/2024 (theo giờ Việt Nam), Wu Blockchain trích dẫn báo chí địa phương rằng chính phủ Hàn Quốc đã phát hiện ra rằng một lượng lớn KYC giả mạo trên Upbit, sàn giao dịch lớn nhất nước này.
The South Korean government has discovered that Upbit, South Korea's largest exchange, has suspected large-scale KYC violations, with about 500,000 to 600,000 copies suspected to be unrecognizable and may be used for money laundering or other criminal activities.…
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) November 15, 2024
Cụ thể, trong quá trình xem xét để gia hạn giấy phép kinh doanh của Upbit, Đơn vị Tình báo Tài chính (FIU) của Ủy ban Dịch vụ Tài chính (FSC) đã tìm thấy khoảng 500.000 đến 600.000 thẻ ID dùng để KYC trên sàn là không phù hợp.
KYC là quy trình xác minh danh tính khách hàng và được triển khai nhằm mục đích chống rửa tiền (AML) hoặc chống tài trợ khủng bố (CTF). Sàn giao dịch tài sản số yêu cầu người dùng mở tài khoản phải cung cấp họ tên thật và hoàn tất thủ tục KYC trước khi gửi, giao dịch hoặc rút tiền.
Hàn Quốc nổi tiếng là quốc gia có pháp lý khắc khe với crypto, chỉ cấp giấy phép hoạt động cho số ít sàn đủ điều kiện. Công dân nước này khi đăng ký tài khoản trên các sàn quốc nội đều phải cung cấp ID (chứng minh danh tính), KYC đầy đủ mới được phép giao dịch.
Không phải là không có trường hợp hệ thống xác minh danh tính bị lỗi, dẫn đến phê duyệt nhầm lẫn. Nhưng theo FIU, trong hơn 500.000 ca bị phát hiện, phần lớn trong số đó là lỗi đến từ phía Upbit, vì sàn đã không thực hiện đúng quy trình định danh.
Ví dụ có trường hợp mở tài khoản mà tên hoặc số đăng ký trên chứng minh nhân dân bị mờ, không định danh được nhưng vẫn được sàn phê duyệt. Những tài khoản này rất có thể bị lạm dụng để rửa tiền hoặc phục vụ cho các mục đích không chính đáng.
Theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính đặc biệt, mỗi trường hợp vi phạm nghĩa vụ xác minh danh tính khách hàng có thể sẽ đối mặt với mức phạt lên tới 100 triệu won, tương đương 71.000 USD. Như vậy, với hơn 500.000 ca bị phát hiện, mức tiền phạt đối với Upbit sẽ là một con số "trên trời", dễ ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh của sàn.
Vụ việc này như đổ thêm dầu vào lửa đối với tình cảnh pháp lý mà Upbit đang phải đối mặt. Chỉ mới 1 tháng trước đây, FSC Hàn Quốc điều tra Upbit, do lo ngại "bank run".
Dù vậy, Upbit vẫn giữ vững ngôi vương ở thị trường quốc gia Đông Á này, là cái tên "bảo chứng fomo" trong thị trường thời gian gần đây. Hầu hết các đồng coin được niêm yết trên Upbit với cặp KRW đều pump mạnh, đơn cử như Drift Protocol (DRFIT) tăng gần 100%, cho thấy hiệu ứng "niêm yết Upbit" rõ ràng.
Coin68 tổng hợp
Tham gia thảo luận về những vấn đề NÓNG HỔI nhất của thị trường DeFi tại nhóm chat Fomo Sapiens cùng các admin Coin68 nhé!!!
