Sau Hy Lạp và Síp, nước Ý đang gửi tín hiệu báo động trong bối cảnh các quy tắc ngân hàng mới của châu Âu có thể sẽ hạn chế ảnh hưởng của chính phủ.
Ngày 25 tháng 6, chính phủ Ý đã hợp thức hóa việc giải cứu hai ngân hàng lẫn lộn trung bình – Banco Popolare di Vicenza và Veneto Banca – trên bờ vực phá sản sau khi không thể kêu gọi được bất kì nhà đầu tư nào trên thị trường giúp đỡ họ.
Những tình huống như vậy khiến các nhà đầu tư trên khắp châu Âu đặt câu hỏi về sự an toàn của hệ thống ngân hàng. Nguyên nhân của sự việc, được cho là bắt nguồn từ gói cứu trợ chưa từng thấy của các ngân hàng thuộc đảo quốc Síp.
Vào năm 2013, Bitcoin đã đạt được sự gia tăng đáng kể khi các nhà đầu tư tìm kiếm những tài sản an toàn và quan tâm nhiều hơn đến tính thanh khoản. Chúng ta vẫn chưa thể biết được các khoản cứu trợ ngân hàng trong tương lai sẽ ảnh hưởng như thế nào đến các hệ thống tài chính thay thế với nền tảng là tiền thuật toán.
Phi vụ giải cứu tốn kém
Chính phủ Ý sẽ giải ngân một số tiền trị giá 4.785 tỷ euro để Intesa Sanpaolo, ngân hàng bán lẻ đầu tiên của nước này, tiếp quản hai ngân hàng nói trên. Pier Carlo Padoan, Bộ trưởng Bộ Kinh tế, nói rằng tổng chi phí công để bảo lãnh cho quá trình giao dịch này có thể lên đến 17 tỷ euro, để trang trải các khoản tín dụng xấu của hai ngân hàng.
Việc giải cứu của hai ngân hàng được thực hiện bởi chính phủ, tức là các quỹ công của Ý, chứ không phải bởi một cơ chế của châu Âu. Việc giải cứu này có thể cho phép quốc gia này giải quyết cuộc khủng hoảng theo cách riêng của mình, đây là sự kiện mới nhất trong bối cảnh ngành hệ thống ngân hàng Ý đang vật vã với các khoản nợ khó đòi, chiếm 1/3 tổng số trong khu vực đồng euro.
Điều cần lưu ý khi tiến hành quá trình này là không thể thanh lý hai ngân hàng mà không phải đụng đến tiền thuế. Trường hợp của Ý cũng chỉ ra các giới hạn của BRRD (Bank Recovery and Resolution Directive – Chỉ thị về Khắc phục và Phục hồi của Ngân hàng), dựa trên nguyên tắc rằng không đổ thêm một xu tiền thuế nào sẽ giúp ngân hàng vượt qua khủng hoảng hiệu quả hơn. Đó cũng là tất cả mà những người muốn để phá vỡ các mối quan hệ giữa các quốc gia và các ngân hàng mong muốn.
Phòng ngừa sự sụp đổ của ngân hàng
Santander đã mua lại Banco Espanol SA sau sự sụp đổ của doanh nghiệp này chỉ với giá tượng trưng một euro. Tập đoàn này bảo đảm sự liên tục của hoạt động kinh doanh của Banco Popular mà không làm ảnh hưởng đến người gửi tiền. Đây là bài kiểm tra phá sản thành công đầu tiên cho Liên minh Ngân hàng Châu Âu.
Thông báo kết thúc tuần bị trì hoãn, trong thời gian đó ban lãnh đạo ngân hàng gặp khó khăn trong việc tìm kiếm giải pháp để giải quyết vấn đề thanh khoản. Tình hình đã trở nên mất ổn định, trong khi Banco Popular bị rơi vào vòng xoáy của thị trường chứng khoán với mức vốn hóa trên thị trường chứng khoán Madrid giảm từ 2,7 tỷ Euro xuống còn 1,4 tỷ euro trong một tuần.
Ngân hàng này trở thành đơn vị đầu tiên được giải cứu bởi cơ chế mới của châu Âu nhằm ngăn chặn các cuộc khủng hoảng ngân hàng lan rộng ra các quốc gia khác. Mặc dù hoạt động này gây tổn thất nặng cho các cổ đông, nó sẽ bảo đảm an ninh tiền gửi và sự liên tục của hoạt động thương mại. “Chúng tôi chào đón khách hàng của Banco Popular”, Ana Botin, Chủ tịch Tập đoàn Santander, cho biết trên các phương tiện truyền thông “và sẽ tiếp tục làm việc để cung cấp cho họ những dịch vụ tốt nhất trong giai đoạn chuyển đổi này và trong tương lai.”
Về phía mình, chính phủ đã nhấn mạnh trong những ngày gần đây về sự ổn định của khu vực tài chính Tây Ban Nha, Bộ trưởng Kinh tế Luis de Guindos nhấn mạnh rằng hoạt động này không liên quan gì đến việc giải cứu Bankia. Năm 2012, Guindos đã kí quyết định huy động 22,4 tỷ Euro tiền trong ngân quỹ, khiến thị trường nghi ngờ về khả năng thanh toán của đất nước.
Lần này, Bộ trưởng lưu ý, “quá trình này diễn ra mà không cần sử dụng đến tiền trong quỹ công và không có bất kỳ vấn đề nào về rủi ro chủ quyền và ngân hàng. Tình hình hiện nay rất khác so với năm 2012, do tình hình của toàn bộ ngành tài chính và nền kinh tế Tây Ban Nha nói chung.”
Ngân hàng cứu trợ đã trở lại
Mặc cho hàng núi tiền được đổ vào để cải thiện tình hình của các ngân hàng gặp khó khăn, các quốc gia như Bồ Đào Nha và Ý vẫn đang phải đối mặt với sự mất ổn định về tài chính vì nền kinh tế địa phương tiếp tục gặp khó khăn và cần phải có thêm các khoản trợ cấp từ thuế.
Một gói cứu trợ công khác cũng đang được chuẩn bị ở Ý, của Monte Paschi, ngân hàng lớn thứ tư nước Ý. Khoản viện trợ này dự kiến sẽ bơm thêm 6,6 tỷ euro vào quỹ viện trợ quốc gia, và sẽ sớm được Ủy ban châu Âu chính thức công bố.
Theo Cointelegraph
