Hơn 10.000 khiếu nại được gửi tới các ngân hàng Anh chỉ trong ba tháng do những hạn chế đối với giao dịch tiền mã hóa.
Các ngân hàng Anh nhận hơn 10.000 đơn khiếu nại vì hạn chế giao dịch crypto
Người dân Anh bất bình vì bị ngân hàng hạn chế giao dịch crypto
Theo báo cáo của tổ chức vận động chính sách Stand With Crypto (SWC), các ngân hàng tại Anh đã nhận tổng cộng 10.092 khiếu nại liên quan đến việc hạn chế chuyển tiền để mua crypto trong khoảng thời gian 90 ngày, từ tháng 5 đến tháng 8/2026.
LATEST: 🏦 UK bank customers filed 10,092 complaints in 90 days over blocked or restricted transfers to crypto exchanges, according to a new report from advocacy group Stand With Crypto. pic.twitter.com/0djo4ohx5X
— CoinMarketCap (@CoinMarketCap) October 21, 2026
Số khiếu nại được gửi qua công cụ trực tuyến của SWC bởi khoảng 9.800 người, trải rộng trên toàn bộ 650 khu vực cử tri tại Anh. Trong đó, Lloyds Banking Group, đơn vị sở hữu Halifax và Bank of Scotland, đứng đầu với 2.297 khiếu nại, chiếm gần 23% tổng số. Barclays xếp tiếp theo với 1.569 trường hợp, trong khi NatWest Group ghi nhận 1.278 khiếu nại.
Các phản ánh chủ yếu xoay quanh việc ngân hàng từ chối, trì hoãn hoặc giới hạn số tiền khách hàng được phép chuyển đến các nền tảng giao dịch crypto. Tùy từng tổ chức, những biện pháp này có thể là áp hạn mức giao dịch hoặc cấm hoàn toàn các khoản thanh toán liên quan đến tiền mã hóa.
Chẳng hạn, Barclays giới hạn số tiền chuyển đến các nền tảng crypto ở mức 2.500 bảng Anh (khoảng 3.340 USD) mỗi giao dịch và tối đa 10.000 bảng trong vòng 30 ngày. NatWest và Santander cũng công bố các hạn mức theo giao dịch và theo tháng, trong khi Chase, Starling, TSB, Metro Bank và Virgin Money nằm trong nhóm ngân hàng cấm hoàn toàn giao dịch crypto.
Tuy nhiên, vấn đề không chỉ nằm ở những hạn chế được công bố công khai. SWC cho biết một số khách hàng vẫn gặp khó khăn khi chuyển tiền mua crypto tại các ngân hàng không có chính sách hạn chế rõ ràng.
Lloyds là trường hợp điển hình. Dù nhận nhiều khiếu nại nhất, tập đoàn này không công bố chính sách hạn chế chuyển tiền liên quan đến crypto trên website.
Ngay cả Revolut, ngân hàng số cho phép mua bán crypto trực tiếp trên ứng dụng, cũng xuất hiện trong danh sách bị khiếu nại.
Xét theo chính sách công bố, 61% khiếu nại liên quan đến các ngân hàng có áp dụng hạn mức giao dịch, 28% đến từ những tổ chức không công bố hạn chế và gần 10% thuộc nhóm cấm hoàn toàn giao dịch crypto.
Tham vọng trở thành trung tâm crypto gặp rào cản từ ngân hàng
Những phản ánh trên xuất hiện trong bối cảnh chính phủ Anh đang thúc đẩy xây dựng khung pháp lý toàn diện cho thị trường tài sản số, với mục tiêu thu hút doanh nghiệp crypto và củng cố vị thế của quốc gia này trong lĩnh vực tài chính kỹ thuật số.
Tuy nhiên, việc các ngân hàng hạn chế giao dịch liên quan đến crypto đang tạo ra trở ngại ngay từ khâu đưa tiền pháp định vào các sàn giao dịch, kể cả những nền tảng đã đăng ký với Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA).
Bà Katie Harries, Giám đốc chính sách châu Âu của Coinbase, cho biết chuyển khoản ngân hàng là một trong những phương thức quan trọng để khách hàng nạp tiền vào tài khoản giao dịch. Dù Coinbase đã đăng ký hoạt động với FCA, nền tảng này vẫn chịu những hạn chế tương tự các doanh nghiệp crypto khác.
Dẫn nghiên cứu của UK Cryptoasset Business Council, bà Harries cho biết khoảng 40% giao dịch chuyển tiền đến các sàn crypto đăng ký với FCA đã bị chặn hoặc trì hoãn trong 12 tháng trước đó.
Phần lớn các sàn được khảo sát cũng ghi nhận tình trạng khách hàng gặp nhiều trở ngại hơn khi giao dịch qua ngân hàng. Đáng chú ý, 70% cho rằng điều kiện tiếp cận dịch vụ ngân hàng đã trở nên bất lợi hơn so với một năm trước.
Những rào cản này có nguy cơ kìm hãm sự phát triển của ngành tài sản số tại Anh và ảnh hưởng đến khả năng thu hút đầu tư, đi ngược với định hướng xây dựng quốc gia thành một trung tâm crypto toàn cầu.
Dù vậy, các ngân hàng có lý do để kiểm soát giao dịch liên quan đến tiền mã hóa, đặc biệt trước nguy cơ lừa đảo, gian lận tài chính và rửa tiền. Tranh cãi chủ yếu nằm ở việc liệu các biện pháp hạn chế trên diện rộng có tương xứng với mức độ rủi ro của từng khách hàng và giao dịch hay không.
Chính vì vậy, SWC kêu gọi các ngân hàng tại Anh đánh giá rủi ro theo từng khách hàng và giao dịch cụ thể, thay vì áp dụng lệnh cấm hoặc hạn mức chung đối với toàn bộ lĩnh vực crypto. Tổ chức cũng đề xuất các ngân hàng công khai chính sách hạn chế, giải thích rõ lý do từ chối giao dịch và thiết lập cơ chế để khách hàng khiếu nại hoặc yêu cầu xem xét lại.
Coin68 tổng hợp
