Brazil có thể “treo” giao dịch crypto trong 24 giờ. Ảnh: Reuters
Ngân hàng Trung ương Brazil (BCB) tiếp tục siết vòng kiểm soát đối với dòng tiền crypto, yêu cầu các sàn giao dịch và nhà cung cấp dịch vụ tài sản số tạm giữ tối đa 24 giờ đối với một số giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài hoặc sang ví tự quản.
Brazil to Delay Certain Crypto Transfers Over $10,000 for Up to 24 Hours
— Wu Blockchain (@WuBlockchain) August 8, 2026
According to Reuters, Brazil's central bank will introduce new anti-fraud rules for crypto assets starting next year. Transfers of more than $10,000 to overseas virtual asset service providers or… pic.twitter.com/q4o5Yzgmwo
Quy định nằm trong Resolution BCB No. 584/2026, được công bố ngày 07/08 và sẽ có hiệu lực từ 01/01/2027. Theo đó, nếu khách hàng nạp tiền pháp định Brazil (đồng real) hoặc crypto vào một nền tảng rồi chuyển tài sản sang sàn nước ngoài hoặc ví tự quản, giao dịch sẽ phải trải qua cơ chế kiểm tra bổ sung nếu một giao dịch đơn lẻ hoặc tổng giao dịch trong ngày vượt 10.000 USD.
Những giao dịch thấp hơn vẫn có thể bị trì hoãn nếu hệ thống quản trị rủi ro của sàn đánh dấu bất thường. Doanh nghiệp phải đánh giá hồ sơ khách hàng, đặc điểm giao dịch, đối tác nhận tiền và cả quốc gia/vùng lãnh thổ nơi tài sản được chuyển đến trước khi quyết định giải ngân.
BCB nhấn mạnh đây là biện pháp phòng ngừa, không phải đóng băng tài sản. Sàn có thể giải phóng tiền sớm nếu hoàn tất đánh giá và không phát hiện dấu hiệu gian lận, nhưng quyết định này phải được lập hồ sơ. Ngược lại, nếu giữ đủ 24 giờ, doanh nghiệp buộc phải ngay lập tức giải phóng hoặc từ chối giao dịch sau khi thời hạn kết thúc. Khách hàng cũng phải được thông báo khi lệnh chuyển tiền bị giam giữ, lý do mang tính phòng ngừa và thời gian áp dụng.
Trong trường hợp doanh nghiệp không đáp ứng yêu cầu kiểm soát, BCB có quyền áp dụng biện pháp mạnh hơn, chẳng hạn kéo dài thời gian trì hoãn quá 24 giờ, mở rộng cơ chế kiểm tra xuống các giao dịch dưới 10.000 USD hoặc hạn chế quyền cho phép giải phóng giao dịch trước hạn.
Về bản chất, ví tự quản là loại ví mà người dùng trực tiếp nắm giữ private key và không cần thông qua sàn để kiểm soát tài sản.
BCB cho rằng crypto và stablecoin có thể được sử dụng để nhanh chóng dịch chuyển tiền có nguồn gốc từ gian lận trước khi nạn nhân hoặc tổ chức tài chính kịp can thiệp. Vì vậy, khung thời gian 24 giờ như một khoảng giảm tốc để sàn có thêm thời gian phát hiện giao dịch đáng ngờ.
Regina Pedroso, Chủ tịch Abtoken, cho rằng quy định mới có thể làm phát sinh chi phí cho người dùng hợp pháp và khiến các sàn nội địa Brazil kém cạnh tranh hơn.
Brazil đang từng bước đưa crypto vào chung một khung quản lý với hệ thống tài chính truyền thống. Từ năm 2026, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số phải đáp ứng yêu cầu về cấp phép, quản trị, an ninh, chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. BCB đồng thời đã mở rộng nghĩa vụ báo cáo đối với giao dịch quốc tế bằng crypto và các giao dịch với ví tự quản.
Dữ liệu mới nhất của Cơ quan Thuế Brazil cho thấy stablecoin đã chiếm khoảng 80% khối lượng crypto được khai báo, tỷ trọng này từng vượt 90% trong một số giai đoạn. Từ tháng 07/2026, các giao dịch crypto tại Brazil bắt đầu được báo cáo theo hệ thống DeCripto, phù hợp với chuẩn báo cáo tài sản crypto của OECD.
Theo Chainalysis, Brazil xếp thứ 5 toàn cầu về mức độ chấp nhận crypto trong năm 2025, đồng thời là thị trường tài sản số lớn nhất Mỹ Latinh. Trong giai đoạn được thống kê, quốc gia này ghi nhận khoảng 318,8 tỷ USD giá trị crypto, tương đương gần một phần ba tổng hoạt động crypto của toàn khu vực Mỹ Latinh.
Động thái của Brazil cũng nằm trong làn sóng siết chặt quản lý crypto đang diễn ra tại nhiều thị trường lớn. Việt Nam vừa ban hành Nghị định 284/2026/NĐ-CP, thiết lập khung xử phạt vi phạm hành chính đối với tài sản mã hóa và thị trường tài sản mã hóa, với mức phạt tối đa lên tới 200 triệu đồng đối với tổ chức. Trong khi đó, Hàn Quốc và Nhật Bản đang đi theo hướng đưa crypto ngày càng sâu vào hệ thống tài chính chính thống, từ công nhận tài sản mã hóa đến áp dụng các yêu cầu quản lý, truy vết giao dịch và bảo vệ nhà đầu tư chặt chẽ hơn.
Coin68 tổng hợp
