Bộ Tài chính Mỹ lần đầu thừa nhận crypto mixer có thể dùng để bảo vệ quyền riêng tư, đề xuất luật mới cho phép đóng băng tài sản đáng ngờ để phục vụ điều tra.
Bộ Tài chính Mỹ thừa nhận các dịch vụ trộn tiền mã hóa có thể giúp bảo vệ quyền riêng tư
Crypto mixers có thể phục vụ mục đích bảo mật tài chính
- Vào ngày 08/03, Bộ Tài chính Mỹ đã công bố báo cáo dài 32 trang gửi Quốc hội, trong đó lần đầu tiên thừa nhận rằng các máy trộn tiền mã hóa (crypto mixer) có thể phục vụ các mục đích bảo vệ quyền riêng tư hợp pháp, dù công cụ này vẫn đang bị các cơ quan quản lý giám sát chặt chẽ vì liên quan đến hoạt động rửa tiền.
- Báo cáo mang tên “Innovative Technologies to Counter Illicit Finance Involving Digital Assets” xây dựng theo yêu cầu của Đạo luật GENIUS được ký vào tháng 07/2025, yêu cầu Bộ Tài chính phải đánh giá các công nghệ mới liên quan đến tiền mã hóa trong vòng 180 ngày.
- Trong báo cáo, Bộ Tài chính Mỹ thừa nhận rằng các công cụ trộn tiền mã hóa, vốn được thiết kế để che giấu nguồn gốc ban đầu và tăng tính ẩn danh của các giao dịch trên blockchain, không chỉ được sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp mà còn có những trường hợp sử dụng hợp pháp liên quan đến quyền riêng tư tài chính.
- Cụ thể, các công cụ này có thể được sử dụng để che giấu thông tin về tài sản cá nhân, bảo mật các khoản thanh toán của doanh nghiệp, bảo vệ hoạt động quyên góp từ thiện, cũng như tránh việc thói quen chi tiêu của người dùng bị theo dõi trên các blockchain.
- Báo cáo nêu rõ khi việc sử dụng tài sản số cho thanh toán ngày càng phổ biến, người dùng có thể tìm đến mixer để bảo vệ thông tin nhạy cảm của mình trên các blockchain công khai.
- Nhận định này được xem là một sự thay đổi đáng chú ý trong lập trường của Bộ Tài chính Mỹ, khi trước đây cơ quan này từng coi nhiều dịch vụ trộn tiền là công cụ phục vụ cho mục đích rửa tiền, đồng thời áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với Tornado Cash vào năm 2022 và Samourai Wallet vào năm 2025.
Lo ngại về rửa tiền và hacker Triều Tiên
- Dù thừa nhận các trường hợp sử dụng hợp pháp, Bộ Tài chính vẫn nhấn mạnh rằng việc sử dụng máy trộn tiền mã hóa trong hoạt động tội phạm vẫn là mối lo ngại lớn.
- Theo dữ liệu của cơ quan này, các hacker liên quan đến Triều Tiên đã đánh cắp ít nhất 2,8 tỷ USD tài sản số từ tháng 01/2024 đến tháng 09/2025, trong đó bao gồm vụ hack Bybit trị giá khoảng 1,5 tỷ USD.
- Ngoài ra, báo cáo cũng cung cấp thêm những dữ liệu mới về mối liên hệ giữa crypto mixer, stablecoin và các cầu nối cross-chain. Theo phân tích của Bộ Tài chính Mỹ, kể từ tháng 05/2020, đã có hơn 37,4 tỷ USD stablecoin được rút khỏi hơn 50 bridge khác nhau. Trong cùng giai đoạn, khoảng 1,6 tỷ USD tài sản có nguồn gốc từ các dịch vụ mixer đã được chuyển vào các cầu nối này.
- Đáng chú ý, hơn một nửa số tiền ấy, tương đương hơn 900 triệu USD, đã được chuyển vào một crypto bridge duy nhất (không được nêu tên) và nền tảng này từng bị cơ quan chức năng giám sát vì không can thiệp để ngăn chặn các giao dịch hoán đổi liên quan đến những tác nhân rửa tiền có liên hệ với Triều Tiên, khi các nhóm này tìm cách hợp thức hóa tài sản thu được từ các vụ tấn công và đánh cắp tiền mã hóa.
Đề xuất luật mới để đóng băng tài sản đáng ngờ
- Bên cạnh việc đánh giá vai trò của các dịch vụ trộn tiền, báo cáo của Bộ Tài chính Mỹ cũng đưa ra một số đề xuất lập pháp đáng chú ý dành cho Quốc hội ,trong đó nổi bật nhất là đề xuất ban hành một “hold law” dành riêng cho tài sản số.
- Theo đề xuất, các tổ chức tài chính sẽ được quyền tạm thời đóng băng những tài sản số bị nghi ngờ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp trong một khoảng thời gian ngắn để phục vụ điều tra. Đồng thời, luật cũng sẽ cung cấp cơ chế miễn trừ trách nhiệm pháp lý cho các tổ chức khi thực hiện việc đóng băng này. Bộ Tài chính cho rằng công cụ này có thể giúp ngăn chặn hiệu quả các hoạt động tài chính bất hợp pháp liên quan đến stablecoin thanh toán.
- Bên cạnh đó, báo cáo cũng kêu gọi Quốc hội làm rõ những tác nhân nào trong hệ sinh thái DeFi cần phải tuân thủ các quy định về chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố (AML/CFT).
- Bộ Tài chính thậm chí còn đề xuất bổ sung vào Điều 311 của Đạo luật PATRIOT, cho phép áp đặt các điều kiện hoặc hạn chế đối với một số giao dịch tài sản số nhất định.
Bước ngoặt trong cách tiếp cận quyền riêng tư trên blockchain
- Có thể thấy báo cáo lần này được xem là một bước tiến lớn trong cách tiếp cận của chính phủ Mỹ đối với vấn đề quyền riêng tư trong crypto.
- Sau khi OFAC trừng phạt Tornado Cash vào năm 2022, nhiều tổ chức trong ngành đã chỉ trích quyết định này vì cho rằng nó nhắm vào phần mềm mã nguồn mở, những người chỉ code ra phần mềm này thay vì tìm kiếm tội phạm.
- Đến tháng 03/2025, Bộ Tài chính Mỹ đã dỡ bỏ lệnh trừng phạt đối với Tornado Cash sau khi một tòa phúc thẩm liên bang phán quyết rằng OFAC đã vượt quá thẩm quyền của mình.
- Tuy nhiên, các tranh cãi pháp lý vẫn chưa kết thúc. Roman Storm, đồng sáng lập Tornado Cash, đã bị một bồi thẩm đoàn tại Manhattan kết tội vận hành dịch vụ chuyển tiền không được cấp phép, dù các cáo buộc liên quan đến rửa tiền và vi phạm lệnh trừng phạt vẫn chưa đạt được đồng thuận.
- Gần đây nhất, hai nhà đồng sáng lập Samourai Wallet là Keonne Rodriguez và William Hill đã bị tuyên án lần lượt 5 năm và 4 năm tù, với cáo buộc điều hành một dịch vụ trộn tiền mã hóa giúp tội phạm rửa hàng triệu USD tài sản bất hợp pháp.
- Vụ việc này đang làm dấy lên nhiều tranh luận trong cộng đồng Bitcoin và crypto, khi nhiều ý kiến đặt câu hỏi liệu cam kết “thân thiện hơn với tài sản số” của chính quyền Trump có thực sự được thực thi một cách nhất quán hay không, đồng thời làm nổi bật vấn đề ranh giới giữa quyền riêng tư tài chính và việc tuân thủ các quy định chống rửa tiền trong lĩnh vực crypto.
Coin68 tổng hợp
