Anh Quốc yêu cầu các công ty crypto báo cáo mọi giao dịch của khách hàng

Từ 01/01/2026, Anh Quốc bắt buộc các công ty crypto báo cáo toàn bộ giao dịch khách hàng, gồm cả thông tin cá nhân và chi tiết chuyển khoản.

Anh Quốc yêu cầu các công ty crypto báo cáo mọi giao dịch của khách hàng

Anh siết chặt quản lý crypto

Vương Quốc Anh sẽ đưa ngành crypto vào khuôn khổ pháp lý nghiêm ngặt hơn, bắt đầu từ ngày 01/01/2026. Theo công bố mới nhất từ Cơ quan Thuế và Hải quan Anh Quốc (HMRC), tất cả công ty hoạt động trong lĩnh vực crypto bắt buộc phải thu thập và báo cáo chi tiết từng giao dịch của khách hàng, bao gồm:

• Họ tên đầy đủ

• Địa chỉ cư trú

• Mã số thuế

• Loại tiền mã hóa sử dụng

• Số lượng và giá trị giao dịch

Quy định không chỉ áp dụng cho người dùng cá nhân, mà còn mở rộng đến các công ty, tổ chức tín thác và tổ chức từ thiện có liên quan đến giao dịch crypto.

Nếu không tuân thủ hoặc báo cáo sai lệch, các công ty có thể phải chịu mức phạt lên tới 300 bảng Anh (gần 400 USD) trên mỗi người dùng. HMRC sẽ cung cấp hướng dẫn chi tiết trong thời gian tới, nhưng cũng đồng thời khuyến khích các doanh nghiệp chủ động thu thập dữ liệu từ bây giờ để đảm bảo sẵn sàng trước khi quy định có hiệu lực.

Định hình lại thị trường

Yêu cầu pháp lý trên nằm trong khuôn khổ tích hợp Khung Báo cáo Tài sản số do Tổ chức Hợp tác và Phát triển Kinh tế (OECD) khởi xướng. Mục tiêu là tăng cường minh bạch, chống trốn thuế và tạo sân chơi công bằng giữa thị trường truyền thống và tài sản số.

Bước đi này cũng phù hợp với khung pháp lý crypto mà chính phủ Anh khởi động từ tháng 11/2024, nhằm xây dựng một hệ thống quản lý toàn diện đối với các sàn giao dịch, nền tảng cho vay (lending), staking, stablecoin và lưu ký tài sản số. Theo lộ trình, khung pháp lý hoàn chỉnh dự kiến hoàn tất vào Q4/2025 và được ban hành ngay đầu năm 2026, đồng bộ với thời điểm các quy định về báo cáo thuế có hiệu lực.

Bộ trưởng Tài chính Rachel Reeves nhấn mạnh:

“Thông báo hôm nay gửi đi một tín hiệu rõ ràng rằng Anh Quốc mở cửa cho kinh doanh, nhưng đóng cửa với gian lận, lạm dụng và bất ổn.”

Crypto ngày càng phổ biến tại Anh

Một nghiên cứu từ Cơ quan Quản lý Tài chính Anh (FCA) vào tháng 11/2024 chỉ ra rằng 12% người trưởng thành tại Anh đã sở hữu crypto, tăng gấp 3 lần so với mức 4% vào năm 2021. Mức độ phổ biến này buộc chính phủ phải hành động để đảm bảo an toàn tài chính và bảo vệ người tiêu dùng.

Điều đáng chú ý là Anh đang chọn cách tích hợp crypto vào khung pháp lý tài chính hiện có, thay vì tạo ra một bộ luật riêng biệt như EU với quy định MiCA.

Theo tổ chức MiCA Crypto Alliance, có hai điểm khác biệt chính. Anh cho phép các tổ chức phát hành stablecoin nước ngoài hoạt động tại thị trường Anh mà không cần đăng ký, trong khi EU yêu cầu thủ tục phức tạp hơn. Anh không đặt ra giới hạn về khối lượng stablecoin lưu hành, trái ngược với EU, nơi sẽ áp đặt các biện pháp kiểm soát nhằm giảm thiểu rủi ro hệ thống.

The UK just proposed a major shift in #cryptoasset regulation. 📄

The draft rules from @HMTreasury bring trading, custody, #staking and #stablecoins under existing UK financial laws, embedding crypto into the #FSMA framework rather than building a separate regime.

A few key… pic.twitter.com/rLAtrioeay

— MiCA Crypto Alliance (@MiCA_Alliance) May 9, 2025

Coin68 tổng hợp