Alpaca Finance là gì? Tìm hiểu về dự án leverage yield farming trên BNB Chain

Trong thế giới tài chính phi tập trung (DeFi) đang ngày càng phát triển, Alpaca Finance nổi lên như một trong những nền tảng đa năng và tiên phong, mang lại cơ hội đầu tư hiệu quả và an toàn cho cộng đồng người dùng toàn cầu. Với sự kết hợp giữa các tính năng độc đáo và một hệ sinh thái BNB Chain, Alpaca Finance đã tạo dựng được vị thế vững chắc trong lĩnh vực này. Vậy Alpaca Finance là gì? Hãy cùng Coin68 tìm hiểu về dự án leverage yield farming trên BNB Chain qua bài viết dưới đây nhé!

Alpaca Finance là gì? Tìm hiểu về dự án leverage yield farming trên BNB Chain

Alpaca Finance là gì?

Alpaca Finance là một giao thức cho vay lớn nhất cho phép thực hiện các chiến lược yield farming có đòn bẩy trên BNB Chain. Nó giúp người cho vay kiếm được lợi nhuận an toàn và ổn định, đồng thời cung cấp cho người vay các khoản vay thiếu thế chấp để tăng lợi nhuận từ yield famring. 

Alpaca Finance

Hệ thống này tự hào về nhiều cuộc kiểm toán bảo mật và đạt điểm an toàn cao từ các công ty đánh giá uy tín như DeFi Safety và CertiK. Alpaca Finance cũng tích hợp bảo hiểm với Nexus Mutual và được bảo vệ khỏi các khoản vay chớp nhoáng (flash loan) và thao túng giá. Nó hoạt động như một nền tảng cộng đồng, với các thành viên đóng góp vào sự phát triển và bảo mật của hệ thống.

Điểm đặc biệt của dự án Alpaca Finance

Automated Vaults (AV) là một sản phẩm nổi bật của Alpaca Finance, được thiết kế như một quỹ đầu cơ on-chain nhằm tự động hóa các chiến lược đầu tư phức tạp, giúp tối ưu hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro cho người dùng. Sản phẩm này tích hợp các tính năng hiện đại để đơn giản hóa quy trình canh tác năng suất, phù hợp cả với những người mới bắt đầu lẫn các nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm.

Mô hình hoạt động

Automated Vault (AV) sở hữu những đặc điểm nổi bật giúp tối ưu hóa quy trình yield farming và nâng cao trải nghiệm người dùng. Hệ thống tự động hóa hoàn toàn quy trình, cho phép người dùng tham gia một cách dễ dàng mà không cần hiểu rõ các thao tác phức tạp. Với việc áp dụng các chiến lược tiên tiến, AV tối ưu hóa hiệu suất đầu tư thông qua công nghệ đòn bẩy và thuật toán phân tích chuyên sâu. Bên cạnh đó, AV được trang bị các cơ chế quản lý rủi ro tự động, như cân bằng danh mục đầu tư và phòng ngừa thanh lý, nhằm bảo vệ tài sản một cách tối ưu. Được xây dựng trên nền tảng blockchain, AV đảm bảo tính minh bạch và an toàn trong mọi giao dịch.

Hệ thống triển khai hai chiến lược chính để đáp ứng nhu cầu đầu tư đa dạng. Chiến lược Market-Neutral Strategy mang lại lợi nhuận cao bằng cách kết hợp yield farming và sử dụng đòn bẩy để gia tăng hiệu quả đầu tư, đồng thời thực hiện các giao dịch phòng ngừa rủi ro nhằm giảm thiểu tác động từ biến động giá thị trường. Trong khi đó, Savings Vault Strategy tập trung vào hình thức đầu tư tương tự cho vay hoặc staking tài sản kỹ thuật số, nhưng được tối ưu hóa lợi nhuận nhờ đòn bẩy và tích hợp quản lý rủi ro thanh lý, mang lại sự an tâm cho người dùng trong quá trình tích lũy tài sản.

Phiên bản mới nhất, AVv3, mang lại nhiều cải tiến vượt trội. Hệ thống được tích hợp với các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) có thanh khoản tập trung như Uniswap V3, giúp tăng hiệu quả sử dụng vốn. AVv3 cung cấp đòn bẩy linh hoạt, tự động điều chỉnh theo điều kiện thị trường và tích hợp thuật toán phòng ngừa rủi ro để giảm thiểu tác động từ biến động giá.

Đặc biệt, hệ thống loại bỏ hoàn toàn rủi ro thanh lý nhờ kết nối với thị trường tiền tệ AF2.0, cho phép vay mà không cần tài sản thế chấp. Ngoài ra, AVv3 tự động gộp lãi từ canh tác năng suất, giúp tối đa hóa lợi nhuận cho người dùng.

AV mang lại sự linh hoạt cao khi không yêu cầu khóa vốn, cho phép gửi và rút tài sản bất cứ lúc nào. Người dùng có thể mở vị thế với mọi quy mô mà không gặp giới hạn. Hơn nữa, việc đầu tư vào AV không phát sinh phí hoán đổi, giúp tối ưu hóa chi phí cho nhà đầu tư.

Tính năng của Alpaca Finance

Tính năng AF1.0

- Lending: Cho phép người dùng gửi tài sản để kiếm lãi suất thụ động ổn định, đồng thời cung cấp vốn cho các hoạt động khác trên nền tảng.

- Leveraged Yield Farming: Người dùng có thể vay thêm tài sản để khuếch đại lợi nhuận từ các vị thế canh tác. Tính năng này giúp tăng lợi nhuận tiềm năng nhưng đi kèm rủi ro thanh lý khi thị trường biến động.

Tính năng AF2.0

- Automated Vaults: Tự động hóa các chiến lược canh tác năng suất, giúp người dùng dễ dàng tối ưu hóa lợi nhuận mà không cần quản lý thủ công.

Các sản phẩm khác

- Perpetual Futures Exchange: Hỗ trợ giao dịch phái sinh với đòn bẩy, phù hợp cho nhà giao dịch giàu kinh nghiệm muốn tận dụng biến động thị trường.

- Governance Vault: Người dùng có thể khóa token ALPACA để nhận phần thưởng doanh thu và tham gia quản trị nền tảng.

- Alpies (NFT): Bộ sưu tập NFT độc quyền mang lại nhiều lợi ích như airdrop, ưu đãi đặc biệt trong trò chơi Alpaca và quyền truy cập độc quyền vào cộng đồng.

Tính năng hỗ trợ

- Alpaca Academy: Cung cấp kiến thức và bài học về DeFi, giúp người dùng hiểu rõ hơn về nền tảng và các khái niệm tài chính phi tập trung.

- Công cụ quản lý: Bộ công cụ hỗ trợ tính toán lợi nhuận, theo dõi danh mục đầu tư và thông báo lỗi, giúp đưa ra quyết định sáng suốt.

- Kiếm tiền từ bên thứ ba: Cung cấp các cơ hội kiếm thêm lợi nhuận từ token ALPACA thông qua các dịch vụ bên thứ ba.

Thông tin cơ bản về token ALPACA

Các thông số kỹ thuật của token ALPACA

Phân bổ token ALPACA

Phân bổ token ALPACA

• Người dùng nền tảng: 87%

• Nhóm phát triển: 9%

• Quỹ dự phòng: 4%

Công dụng của token ALPACA

- Chia sẻ lợi ích kinh tế: Người sở hữu token ALPACA nhận phí hiệu suất, doanh thu từ nền tảng và cơ chế mua lại và đốt token, giúp tăng giá trị.

- Giảm phát và tăng giá trị: Token ALPACA có nguồn cung giới hạn, giảm phát lâu dài thông qua việc đốt token từ các nguồn thu giao thức.

- Quản trị: Chủ sở hữu ALPACA có thể tham gia bỏ phiếu, thảo luận quản trị và nhận chia sẻ doanh thu khi khóa token trong kho quản trị.

- Phần thưởng độc quyền: Tham gia vào chương trình Grazing Range và nhận các phần thưởng từ đối tác, chỉ dành cho người nắm giữ ALPACA.

- Truy cập NFT và tiện ích độc quyền: Cung cấp quyền truy cập vào NFT có giá trị thực tế và các sản phẩm độc quyền khác trong hệ sinh thái Alpaca Finance.

Lộ trình phát triển dự án

Q4 2024

• Ra mắt toàn cầu Alpha cho Web3 Game.

• Công bố quyền lợi cho Alpies holders.

• Khởi động chiến dịch Play-to-Airdrop – Mùa 1.

• Khác: Các tính năng chiến lược chưa công bố.

Q1 2025

• Ra mắt stablecoin trên Botanix.

• Tinh chỉnh giao diện người dùng (UI/UX).

• Thu hút người dùng.

• Thực hiện thêm các đợt kiểm toán.

• Niêm yết thêm trên các thị trường tiền tệ.

• Cung cấp dịch vụ trực tiếp cho Web3 Game.

• Thu thập và tối ưu hóa dữ liệu.

• Phát triển tính năng và nội dung mới.

• Cải tiến giao diện ứng dụng và dịch vụ giao dịch phái sinh (Perp).

Q2 2025

• Tích hợp/niêm yết thêm token Alpaca trên các nền tảng và thị trường thứ ba.

• Bổ sung tiện ích mới cho token ALPACA.

• Tích hợp chia sẻ lợi nhuận từ các sản phẩm mới.

• Cải tiến giao diện ứng dụng.

• Hỗ trợ thêm ví web và di động.

• Airdrop NFT riêng tư và suất whitelist từ các dự án đối tác cho Alpies holders.

• Phát triển Web3 Game

• NFT

Đội ngũ phát triển dự án Alpaca Finance

Hiện tại, Alpaca Finance vẫn chưa công bố thông tin chi tiết về đội ngũ phát triển chính của dự án. Coin68 sẽ cập nhật thêm nếu có thông tin chi tiết.

Các nhà đầu tư vào dự án

Hiện tại, Alpaca vẫn chưa công bố thông tin chi tiết về các nhà đầu tư vào của dự án. Coin68 sẽ cập nhật thêm nếu có thông tin chi tiết.

Tổng kết

Thông qua bài viết này chắc các bạn đã phần nào nắm được những thông tin cơ bản về dự án Alpaca Finance để tự đưa ra quyết định đầu tư cho riêng mình.  

Lưu ý: Thông tin trong bài viết không được xem là lời khuyên đầu tư, Coin68 không chịu trách nhiệm với bất kỳ quyết định nào của các bạn.